方悅服飾涉詐貸 金管會:16家銀行踩雷逾12億元

中央社
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(中央社記者蘇思云台北2020年10月29日電)方悅服飾負責人遭檢調查出涉嫌以不實財報向銀行詐貸,被視為潤寅案翻版。金管會今天表示,目前調查有16家銀行踩雷,授信餘額總計新台幣12.25億元,其中放款餘額最多銀行為2億元。

檢調日前查出,經營方悅服飾公司的王姓女子涉嫌自民國101年至106年間虛設17家境外公司,其中13家充做下游廠商,4家充做上游廠商,製作不實發票等單據,進行虛偽三角循環貿易,再持相關文件給會計師出具不實年度財務簽證報告,向銀行貸款。

金管會銀行局副局長黃光熙今天在例行記者會上指出,經初步調查,共有16家銀行對方悅及關連戶有授信,至9月30日止,授信餘額總計達12.25億元;其中,沒有擔保品的純信用授信餘額為5.64億元,另外6.61億元為有擔保品放款。

黃光熙說,方悅在今年4到5月出現逾期還款情形,各家銀行也陸續增提、打消備抵呆帳,採取申請假扣押、拍賣抵押物等債權保全措施。初步了解本案主要授信類型是進口融資、營運週轉金用途,跟潤寅案應收帳款的授信類別不同。

金管會官員進一步說明,潤寅案是做應收帳款融資,有銷貨才有應收帳款,當初銷貨是不實的,銀行依不實發票核貸,但方悅主要是用營運周轉金類別,銀行會看每個月銷貨收入多少、需多少錢購料,估算核貸額度,跟應收帳款融資的授信類別不一樣。