慘!勞動基金2022年大虧3,529億元 收益率-6.71%

勞動基金運用局今(1)日公布2022年全年勞動基金運用績效,整體勞動基金規模為5兆5,387億元,2022年全球股票、債券及另類投資市場罕見同步大幅下跌,受到投資市場影響,勞動基金2022年度評價後收益數為-3,529億元,收益率-6.71%。

勞保局,勞工保險局。圖/李瑞瑾攝
勞動基金2022年度評價後收益數為-3,529億元,收益率-6.71%。圖/李瑞瑾攝

整體勞動基金截至2022年12月底止,規模為5兆5,387億元,全年虧損3,529億元,收益率-6.71%。

其中新制勞退基金規模為3兆5,947億元,全年虧損2,280.3億元,報酬率-6.67%;

舊制勞退基金規模為9,846億元,虧損708.7億元,報酬率-8.3%。勞保基金規模為7,534億元,虧損589億元,報酬率-7.45%。

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勞動基金長期績效穩健

勞動基金運用局表示,勞動基金以多元方式分散布局國內、外股票、債券及另類資產,追求長期穩健投資收益,基金短期評價雖受金融市場大幅下跌影響產生損失,惟仍優於全球主要股、債指數同期表現。未來隨著金融市場回升,運用績效可望回穩,整體勞動基金近10年(2013~2022)平均投資報酬率為4.05%,長期投資績效仍屬穩健。

勞動基金運用局發布2022年運用績效,強調長期收益穩健。圖/勞動基金運用局提供
勞動基金運用局發布2022年運用績效,強調長期收益穩健。圖/勞動基金運用局提供

2022年全球主要市場皆大幅下跌

回顧2022年金融市場,受到俄烏戰爭地緣政治風險持續、主要央行積極升息對抗高通貨膨脹、中國大陸封城防疫致供應鏈受阻等因素影響下,全球經濟景氣下滑,全球股票及債券市場均劇烈震盪下跌。

MSCI全球股票指數下跌18.36%,MSCI新興市場股票下跌19.83%,台灣加權股價指數則下跌22.40%,巴克萊全球綜合債券指數下跌16.25%,對台灣半導體產業有高度影響的美國NASDAQ指數下跌33.10%,費城半導體指數跌幅更達35.83%。

勞退享保證收益 勞工不須因市場波動擔憂

勞動基金運用局強調,勞工退休基金是勞工退休的經濟生活重要保障,投資收益享有銀行二年期定存利率的保證收益,退休時本金不會受到市場波動影響外,收益部分亦有銀行二年定存收益的保障,勞工權益絕對受到保障。

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另外,勞保老年給付係由政府負最後保證給付及撥補責任,由國家確保財務安全,近10年(2013~2022)平均投資報酬率為4.36%,長期投資收益亦不斷增長,勞工尚毋需隨短期金融市場波動及修正整理而擔憂。勞工於退休時,將可同時享有「勞工保險老年給付」與「勞工退休金」二大給付保障。

展望未來,雖然全球經濟景氣預測下滑,企業調整庫存壓縮獲利,及地緣政治情勢存在諸多不確定性,惟隨著升息步入尾聲,景氣可望趨於穩定發展。勞動基金運用局除持續關注全球金融市場動態外,將透過國內外股票、債券及另類資產等項目投資,分散基金的投資風險,降低投資組合波動,以增進基金長期投資收益。

(審核:葉憶如)

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  • Yahoo財經特派記者 李瑞瑾:生於網路世代的新媒體人,曾在2家網路原生媒體就職,主攻證券、基金等領域,用最貼近生活、時事的角度看待財經資訊,以深入淺出的方式帶讀者學習投資理財、掌握最新金融市場脈動。