富豪最愛銀行 擁有405位高級理財顧問 幫管理1500億資產

中國信託商業銀行是國內富豪最愛銀行，億元級高階資產客戶高達1,460人，資產規模達新臺幣1,481億元，均居國銀第一。為服務富豪客戶，中信銀累積已有405人擁有國際認證的高級理財規畫顧問（Certified Financial Planner®，簡稱「CFP®），等於一位CFP顧問可平均服務3~4位富豪客戶，持證人數也是稱霸金融業。（延伸閱讀：國泰好市多卡8/8停卡 沒辦新卡怎麼辦？舊卡仍可進場現金結帳！9大QA一次搞懂全攻略）

據金融監督管理委員會今年6月份統計，中信銀行自2021年底開辦「高資產客戶適用之金融商品及服務」以來，高資產客戶數達1,460人，資產規模達新臺幣1,481億元，客戶數、管理資產規模排名領先同業。

中信銀表示，客戶群中逾5成為企業主、6成5曾申購專業投資人或高資產客戶專屬商品，其資產近4成配置於投資部位、近3成考量財富傳承配置於保險，其餘的資產配置投資選擇為存款，顯見高資產客戶於資產配置及理財需求的面向多元。

社團法人台灣理財顧問認證協會於2003年起積極推廣CFP®認證制度，針對客戶生涯規劃需求，提供綜合理財規劃程序與專業建議，量身訂做專屬的資產配置及完整的理財規劃服務，中信銀提供輔助課程及考試費用，800位同仁已參加相關研習課程，累積已有405人持有金融專業證照，今年新增持證人員24人，持證人數稱霸金融業。

中信銀表示，持有CFP®顧問證照的專業理財人員，需同時具備理財規畫、保險與風險規畫、稅務規畫、投資規畫、退休金與財產轉移規畫、全方位理財規畫等6項核心金融專業認證。

有鑑於臺灣人口高齡化，中信銀行亦積極投入退休理財規畫顧問（Retirement Financial Advisor, RFA）、信託2.0高齡金融規畫顧問師、家族信託規畫顧問師、高資產財富管理人才培育與認證，藉由線上線下課程、每年提供至少300小時專業訓練。才能滿足高資產客戶從個人、家族到企業需求，提供專業且全面的服務。

• Yahoo財經特派記者 葉憶如：22年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。