外匯投資是什麼?如何比較外匯交易平台?

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MoneyDJ編輯中心2021-07-14報導

外匯交易優勢與注意事項

外匯交易通常指的是外匯保證金交易(Foreign exchange margin trading,FX),與差價合約(CFD)一樣,都可以利用槓桿放大投資資金,並可以雙向交易的投資工具。

外匯交易(FX)與差價合約交易(CFD)有什麼關係

簡單的說,外匯交易是差價合約交易中的一種。外匯交易只能交易一些美元、歐元、日圓、英鎊等貨幣。而差價合約則可以交易包括外匯貨幣之外的,黃金、原油、國際股票指數、債券、加密貨幣等商品。

因為提供外匯交易的券商也會提供外匯以外的商品,所以也可以說外匯交易就是差價合約交易。

外匯交易有哪些優勢

優勢1:市場大,流動性高

外匯市場是全球最大的投資市場,市場內資金流動性非常高。期貨市場可能因為流動性不高,會導致很難成交,但是外匯市場中幾乎不會存在無法成交的情況。

優勢2:24小時全天交易

外匯市場是一個24小時不間斷的市場,可以在任何地點任何時間進行交易。

此外,外匯交易時間對於台灣投資人也非常有利,外匯交易的最佳交易時間為20:00~0:00,這段時間正是歐洲與美國市場最活躍、匯率波動最大的時候,在這段時間對於國內的人來說可以有充裕的時間投資市場進行交易。

優勢3:利用槓桿,放大資金

外匯保證金交易利用槓桿原理,可以以小博大,將投資資金放大進行交易。這也是外匯保證金交易的魅力之一。台灣國內的券商可以提供最大30倍槓桿,而海外的券商一般會提供100倍、200倍、400倍等的槓桿。

值得注意的是外匯保證金交易有雙面性,投資策略好,可以獲利,如果沒有做好風險管理,則可能會遭受重大損失。

優勢4:多空雙向交易

外匯交易可以做多(買進),也可以額做空(賣出),只要選對交易方向就可以獲利。這與大部分股票市場只能買漲,市場行情不好時,沒有交易可做,已經買入的股票也只能持有或者選擇平倉。

優勢5:市場不容易被操控

外匯市場每天都具有巨大的成交量,是全球性的,在網上交易平台的行情和數據都是公開的,非常透明,操控幾乎不可能。

優勢6:交易品種多

外匯交易/差價合約交易的品種很多,以下為主要的交易品種。

貨幣:歐元/美元、英鎊/美元、美元/日圓、澳元/美元、歐元/日圓等貨幣對。
商品:黃金、白銀、原油、農產品等。
指數:美國三大股指(US30、SP500、NAS100),日經225、恆生、台灣加權指數等。
債券:美國10年期公債殖利率、美國5年期公債殖利率、德國10年期公債殖利率等。
單股:AMAZON、FACEBOOK、GOOGLE、APPLE、ALIBABA等
加密貨幣:比特幣、以太坊、狗狗幣、瑞波幣、萊特幣、火幣等

如何開始外匯交易

投資人若要開始外匯交易,就要在提供外匯交易的經紀商開戶。台灣投資人可以選擇在國內券商或海外券商開戶。

兩者的比較可以參考以下表格:

經過比較可以看出,海外券商除了沒有國內監管牌照之外,無論是交易成本、槓桿、交易品種等方面的比較來看,都遠遠好於國內券商。

此外,選擇海外經紀商一定要選擇國際上知名,可靠的券商。比如,IG、Oanda、Thinkmarkets、ATFX等。

選擇海外券商時要重點關注哪些:

1、是否持有正規監管牌照

目前全球最嚴格的監管牌照包括:英國FCA、澳洲ASIC、美國NFA、日本FSA、新加坡MAS等。

除此之外,一定要去指定的監管牌照官網去查詢經紀商提供的牌照號與公司名是否一致。

2、公司規模

在選擇海外券商時要選擇規模大,成立時間久的券商。如果只是成立不到5年的平台,無論從服務或者安全性來說都會比較差。

3、中文服務

如果是海外券商除了提供完善的中文官網外,一定要有可以以中文交流的客服,這次在遇到任何疑問時可以用中文溝通,減少投資人的時間。

4、交易成本

投資目的就是要獲利,想要在交易中獲取更大利益除了正確的交易策略之外,就是交易成本了。交易成本越低,投資人的利益也就會更多。通常的主要交易成本分為:

4-1.點差

點差就是投資人在交易時買入或賣出時的價差。這個買賣時的點差就是提供外匯交易平台券商的利益,因此點差越大,投資人的交易成本越高,券商利益也就越大。因此在選擇外匯券商時一定要選擇要選擇點差小的券商。
但是在比較點差時也會發現,提供歐元/美元貨幣對點差低的券商,可能提供黃金,原油時卻沒有優勢。所以,選擇券商時也要根據自己喜歡交易的品種去選擇。

可以透過「外匯經紀商平均點差排名(每天更新) - 如何比較點差大少?注意點是什麼?- 外匯交易平台比較/外匯交易商排名」來比較主要在台灣提供外匯交易券商間的點差。

4-2.隔夜利息

隔夜利息(又稱過夜利息、融資、成本、庫存費)是未平倉過了指定時間的利息。隔夜利息可能會成為投資人支付的利息,也可能會成為投資人的收益。這是因為外匯是指兩國貨幣之間的兌換,因此在買入或賣出時,除了會涉及到兩種貨幣的一買一賣,還會涉及到兩種貨幣的利率,而這兩種貨幣的利率通常不會相等,因此就會產生正利潤或負利潤,也就會成為投資人的成本或收益。

5、入金/出金管道

海外券商都會提供至少兩種以上的入金/出金管道,其中信用卡是使用最為方便,如果要入金較大金額時,需要去銀行櫃檯辦理海外出入金申請。

6、網路口碑

可以透過網路上對於經紀商的近期的評價來判斷這個券商是不是正規可靠,有沒有詐騙,或者負面的訊息。但是在獲取這些訊息時也要對訊息的真假進行判斷,一些負面或者較差的評價也可能是人為或者惡意的,因此要綜合判斷這些負面訊息的量或者真實性。

如何比較外匯交易平台?

想要全方面比較外匯平台的優勢和劣勢,可以透過網路上的客觀整體評價了解。其中,在台灣有很高人氣的Mr. Market市場先生的分享就非常有參考價值。他對投資理財方面的教學文章、市場觀點、平台及工具選擇都非常適合投資新手學習。如果是想投資外匯保證金交易的投資人,可以閱讀市場先生對於海外經紀商評價文章:「有規模且安全的外匯交易商清單(2021最新 差價合約/外匯交易平台)」

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資料來源-MoneyDJ理財網