《基金》亞洲投資人 ESG重視度待加強

時報資訊

【時報-台北電】Morningstar發布首份環球投資者投資組合研究報告，評估14個市場的個人投資者投資行為，發現各地區作投資組合行為差異大。亞洲，投資人少作投資組合，房地產是個人財務的重要組成部分、ESG也非選標的首要考慮因素；反觀英美及澳等投資人普遍較會作資產配置。另星港加等三地區投資人對加密貨幣接受度最高。

Morningstar基金研究副總監張凱騏表示，各地投資者的財務需要及其對投資組合的風險承受程度受當地市場的慣常做法及投資文化、退休安全網以及監管環境所影響。在亞洲，投資者在建立投資組合時甚少考慮整體資產配置，而是直接投資股票，因為缺少考慮整體資產配置去分散投資風險。

像現時市場較為波動的情況下，投資者可能面對超出他們可承受的投資風險，有機會做出非理性的決定，另ESG因素尚未成為亞洲投資人首要考慮因素。

張凱騏認為，投資者要獲得長遠財務成功，不能單單考慮個別投資產品，應以整體投資組合進行資產配置。此做法於澳洲、英國、美國等市場較為普遍，投資諮詢服務以投資者財務目標為先，去建構投資組合；但是在多數亞洲的市場，投資諮詢仍未算普及。

各地區投資人對於投資工具偏好大不相同，根據Morningstar調查，房地產投資是大陸及香港地區最受歡迎的投資，構成家庭投資組合主要部分。除了普遍熱衷於房地產外，大陸與香港投資者的風險偏好和投資偏好仍存在細微差異。

整體而言，大陸投資者偏好短線投資居多，但大多數家庭仍偏好包括銀行理財、現金和儲蓄在內的低風險資產；對於香港投資者而言，大部份都直接買股票，其次為外匯投資。

Morningstar說，在各地區投資人的全球投資組合中均已出現「加密貨幣」，但加密貨幣投資者仍屬少數，其中較年輕組別的配置比重最高，至於對加密貨幣接納程度最高的是新加坡，因為幾家著名加密貨幣公司所在地都在新加坡，香港及加拿大的比重也相對高，其中加密貨幣占加拿大投資人投資組合的資產配置比重超過14％。(新聞來源 : 工商時報一黃惠聆／台北報導)

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