國內首宗P2P詐騙 金管會要求4銀行檢討KYC

「不動產借貸媒合平台im.B」爆發金融詐騙事件，受害者上千人，並籌組自救會，估算被詐騙金額達25億。國內首宗P2P詐騙事件，立法院財委會朝野立委今（3）日一致關注，但P2P平台民間的借貸行為屬於民法規範，非金管會監管的特許事業，目前金管會配合檢警調查，並要求im.B開戶的4家銀行檢討。

這起im.B事件是由台灣金隆公司成立P2P不動產債權借貸，媒合欠債方及債權人，再合法由投資人承購，請來名人盛竹如代言，同時主打9%到12%高息，吸引許多民眾投資。在受害者錄製影片上傳網路後，整個事件炸鍋，不僅高達95%為假債權，且吸金已25億元，負責人早已涉捲款遣逃。

黃天牧在財委會備詢時指出，P2P平台是民間借貸行為，應屬民法規範，不是金管會監管的特許事業，但金管會在105年提醒過該平台可能衍生的風險，並且提醒銀行如與P2P業者合作，應遵守規定。也因為非金管會監管的特許事業，受害民眾無法向金融評議中心求助。

金管會掌握的資料，im.B平台在4家銀行開存款帳戶，分別是中信銀、國泰世華銀、玉山銀和永豐銀，目前有兩家銀行將im.B列警示帳戶，金管會要求4家銀行須檢討當初讓im.B平台開戶的KYC。雖然4家銀行都對im.B作控管，但目前帳戶餘額都只剩下幾萬元，投資人匯入的款項應已被轉走。

黃天牧也強調，高利率就會有高風險，大部分P2P業者與銀行合作雖有遵守自律規範，民眾投資P2P產品前仍須審慎評估。至於金管會是否能納管P2P，或者讓合作銀行做好把關責任，黃天牧表示，如果銀行為了讓客戶在此建立存款戶，必須承擔過多不合比例的責任，銀行恐怕也不願意承接，權利義務應該要符合商業比例原則。（張佳琪報導）

◤抗通膨首選 小資煉金術◢
黃金抗漲6折起 一台兩省近9千元
點睛品計價黃金 保值挑這款
鎮金店x蔡詩芸 最具個性聯名金飾
日韓劇女主角最愛 鉑金首飾7折起
絕美鑽飾 限時下殺22折起
蘇菲亞時尚輕珠寶 小資族最愛