台股近期震盪,群益投信建議基金微定額「123」紀律投資因應

【財訊快報/記者劉居全報導】台股近期表現震盪,市場法人表示,金融市場漲跌有時,台股基金波動較個股低,台股現階段投資佈局難度提高很多,建議在風險機會並存下,投資人以台股基金介入為宜,不過基金定期定額長期投資,固然不用擔心回檔,但若能使用微定期、微定額方式,更能掌握低檔入市、高檔鎖利的投資契機。 群益投信表示,投資人最熟悉的市場就是台股,台股基金投資不可偏廢,所謂的微定期、微定額投資方式是更優化的定期定額,在每月定期定額之外,多設定彈性的加碼或停利機制。股市拉回時,沿著股市波動,沿路微定額加碼,一旦股市上漲來到預設獲利,就先落袋出場,是更加靈活聰明的升級版定期定額策略,搭配長期穩定投入、漲多停利、下跌不停扣、逢低再加碼之定期定額四大金律,讓定期定額投資更加符合人性,同時也更加具有投資效率。

群益投信投資長李宏正指出,群益投信基金微定額加碼掌握了「123」紀律投資法則,第一個1是一成,也就是指數跌幅大於自己的平均成本10%時,例如平均成本是100元,若股市下跌10%,就啟動加碼。第二個2是微定額至少2次,股市拉回整理,投資人都知道要加碼,但要加碼多少,這就是2,投資若行有餘力,不妨設定扣款兩次,增加低點撿便宜的機會。第三個3,是獲利三成部分調節或獲利出場,在股市周期循環下,一旦台股漲聲響起,當指數漲幅高於自己的平均成本30%時,可以紀律調節或獲利出場。如此一來低價有加碼、高價有調節,可極大化定時定額的投資效益。

群益馬拉松基金經理人王耀龍表示,台股近期走勢十分震盪,台股一度連九黑,自高點拉回一千多點,所幸聯準會意外釋出偏鴿派的訊息加上台積電傳出將要調漲代工價格的利多帶動之下,台股反彈至17,500點,重新站回季線之上,櫃買指數也連帶站穩季線。展望後市,台灣將要推出5倍劵來刺激經濟,而中國即將進入金九銀十的傳統旺季,對於內需消費以及紙箱等需求亦可以期待。在美國基建、中國碳中和以及歐美重啟經濟帶動之下,傳產類股的實質利多將有機會讓股價延續上半年的強勢表現。第三代半導體在電動車的需求暢旺之下,亦將有機會表現,長期趨勢仍看好。