跳至搜尋欄。

首頁 投資組合 當日行情 大盤 類股 期權 港滬深股 美股 新聞 Y選股
查詢股號/股名
2018/10/23 23:40 距離美股收盤還有4小時20分鐘
更新

《台北股市》元大投信:可為長線績效加分

2018/07/19 08:08 時報資訊

【時報-台北電】進入除權息旺季,今年電子業龍頭配發股息金額創紀錄,專家建議,投資人除了關心手中持股是否填息,更可以考慮好好善用配息資金,將股息滾入再投資,再配合定期不定額兩招加碼策略,有機會為投資成績單加分。

 元大台灣50ETF經理人張美媛表示,經濟循環有其週期起伏,帶來股市榮枯,年年打敗指數的基金如鳳毛麟角,對沒有時間關注股市變化的投資人來說,與其尋找年年績效第一的基金千里馬,建議以定期定額搭配指數投資標的,以「不擇時、不擇股」的方法,規劃長期理財投資目標。

 以台股為例,不管是透過追蹤台灣加權指數的台灣加權指數基金或是追蹤市值前50大的元大台灣50ETF (0050) ,相當程度可以反映台股表現。

 張美媛進一步說明,除了傳統的定期定額投資外,還可搭配兩個加碼策略,一是定期不定額加碼,二是股息再投入,更有機會進一步提升整體報酬表現。

 回測統計結果,第1組單純定期定額每月第1個交易日投入1萬元,且股息不再滾入投資,第2組則選擇在領取股息當日隨即投入,此外每當投入當日價格低於平均成本時再加碼1萬元,以成立滿15周年的元大台灣50收盤價試算,發現第2組較為積極的做法在投資第6年幾乎達到100%正報酬機率,第1組則要到第10年才能達到100%正報酬機率。

 其中第2組執行投資一年期間,最佳表現可達78.02%,最差則高達-62.2%,惟執行投資時間拉長,如該組執行了6年,則最差報酬率為2.26%、最好則為13.75%,整體投資報酬區間的波動度大為降低,正報酬機率也跟著提高。

 不過,兩組投資人都是要拉長投資期間,降低平均成本,歷經景氣循環,整體勝率相對提高,報酬波動風險降低。倘若投資人想要短期間執行上述策略,就要仔細評估進場時間點,以免無法攤提平均成本及經歷漲幅階段。

 元大投信指出,根據0050試算結果,只要將股息再投入,也接近逢低加碼再投資的效果,第6年起有機會達到100%正報酬。(新聞來源:工商時報─陳昱光/台北報導)

TOP
關閉
 
說明
0050元大台灣50
77.75
1.45
相關新聞
最新新聞
0050元大台灣50 最新新聞
Yahoo Finance 服務條款 隱私權

台股資料來源臺灣證券交易所臺灣期貨交易所財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心。國際股市資料來源請參考Yahoo Finance。使用Yahoo奇摩股市服務前,請您詳閱相關使用規範與聲明