【公告】中信金代子公司Land and Houses Bank Public Company Limited獨立董事對董事會議案表示反對意見

日 期：2024年10月11日

公司名稱：中信金 (2891)

主 旨：代子公司Land and Houses Bank Public Company Limited獨立董事對董事會議案表示反對意見

發言人：高麗雪

說 明：

1.董事會、審計委員會或薪酬委員會之日期:113/09/23

2.董事會、審計委員會或薪酬委員會之議決事項(請輸入〝董事會〞或

〝審計委員會〞或〝薪酬委員會〞):董事會

3.表示反對或保留意見之獨立董事或審計委員會、薪酬委員會成員姓名及簡歷:

(1)Mr. Piphob Veraphong/LH Bank獨立董事

(2)Mr. Pichai Dusdeekulchai/LH Bank獨立董事

4.表示反對或保留意見之議案:

Develop credit card to enrich the retail banking business line

5.前揭獨立董事或審計委員會、薪酬委員會成員表示反對或保留之意見:

因信用卡建置初期會有較高費用支出，獨立董事建議針對目標客群的經營策略、

參數假設及同業競爭情形需進一步分析。

6.因應措施:財務單位已試算發行信用卡對全行各項財務指標影響有限，

業務單位已於董事會會議資料中提供目標客群競爭優勢之業務策略、2024年最新市場

與財務參數資訊，及銀行同業的市場排名、產品設計和產業合作對象等分析

7.其他應敘明事項:本案經董事會全體成員決議，二分之一以上成員同意，通過

Develop credit card to enrich the retail banking business line一案。