【全文】虛擬貨幣吸金9億 馬國男騙全台2000人受害

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在民眾黨立委高虹安(右2)、國民黨台北市議員鍾沛君(右3)陪同下,區塊鏈吸金詐騙案的受害者出面指控,希望不要再有民眾受騙。(翻攝自高虹安臉書)
在民眾黨立委高虹安(右2)、國民黨台北市議員鍾沛君(右3)陪同下,區塊鏈吸金詐騙案的受害者出面指控,希望不要再有民眾受騙。(翻攝自高虹安臉書)

隨著虛擬貨幣與區塊鏈等新科技興起,詐騙吸金手法再升級。本刊接獲受害民眾投訴,去年7月,一位自封「區塊鏈大師」的馬來西亞籍男子Ronald Aai來台舉辦投資說明會,宣稱透過獨家研發的AI機器人「量化交易」技術,可讓投資人手上的比特幣、以太幣等虛擬貨幣穩定獲利6%到12%,並發行信用卡、手機網卡來騙取信任,初期確實可以消費使用,但不到1年就無預警下架,投資者連本金都拿不回來,全台約2,000人受害,吸金金額高達9億元。

「他先在一些網站上發表文章,以『一個亞洲技術天才的故事』包裝自己,再用一個啟用逾10年的臉書帳號來取信會員,強調是真實生活點滴,不會騙人,之後便打著高科技背景的幌子,大肆吹噓所開發的AI機器人如何能在虛擬貨幣交易市場中獲利。」

受害者Emily(圖)指控,詐騙首腦Ronald Aai自稱區塊鏈大師、亞洲技術天才,卻只會說著一個又一個的謊言。(翻攝自民視新聞)
受害者Emily(圖)指控,詐騙首腦Ronald Aai自稱區塊鏈大師、亞洲技術天才,卻只會說著一個又一個的謊言。(翻攝自民視新聞)

上週五(6月19日),遭虛擬貨幣集團—創富公司首腦馬來西亞籍男子Ronald Aai詐騙,拿出數百萬元積蓄投資,卻血本無歸的受害者Emily,極度不滿地向本刊控訴。

以新興虛擬貨幣交易吸引投資人的創富公司首腦Ronald Aai,去年在全台各地舉辦投資說明會,類似老鼠會吸金、靠會員介紹的傳銷模式下,短短不到1年,已吸引近2,000位台灣民眾投資,粗估遭詐騙金額超過9億元。

「他先在一些網站上發表文章,以『一個亞洲技術天才的故事』包裝自己,再用一個啟用逾10年的臉書帳號來取信會員,強調是真實生活點滴,不會騙人,之後便打著高科技背景的幌子,大肆吹噓所開發的AI機器人如何能在虛擬貨幣交易市場中獲利。」上週五(6月19日),遭虛擬貨幣集團—創富公司首腦馬來西亞籍男子Ronald Aai詐騙,拿出數百萬元積蓄投資,卻血本無歸的受害者Emily,極度不滿地向本刊控訴。

以新興虛擬貨幣交易吸引投資人的創富公司首腦Ronald Aai,去年在全台各地舉辦投資說明會,類似老鼠會吸金、靠會員介紹的傳銷模式下,短短不到1年,已吸引近2,000位台灣民眾投資,粗估遭詐騙金額超過9億元。

虛擬貨幣小辭典

虛擬貨幣是一種電子貨幣,由使用密碼學與分散式帳本的區塊鏈所創造,具有安全、匿名,又可追蹤本身表現的特性。目前全球存在上千種不同的虛擬貨幣,各自擁有不同的人氣水平、匯換率及獨創性,其中,又以比特幣(Bitcoin)的知名度最高,2019年比特幣的市值來到1,800億美元之多,其次為以太幣(Ethereum),市值約237億美元。

話術洗腦 騙取信任

據悉,創富公司的台籍幹部以謝姓女子為首,另有劉姓男子、林姓女子擔任講師對投資人洗腦,其中,劉姓男子在遭警方查出是詐欺通緝犯後,停止公開露面,僅在通訊軟體群組中隔空下指導棋,「我是講師林姓女子的友人,當初因誤信話術才入會。」Emily接受專訪,對本刊一步步拆解該集團的詐騙手法。

  1. 創富公司在台舉辦一場又一場的說明會,Ronald Aai還會上台吹噓,親自編織投資虛擬貨幣可迅速致富的美夢。(翻攝自亞里斯的天空網頁)
    創富公司在台舉辦一場又一場的說明會,Ronald Aai還會上台吹噓,親自編織投資虛擬貨幣可迅速致富的美夢。(翻攝自亞里斯的天空網頁)
  2. 詐騙集團首腦Ronald Aai(中)與台籍幹部合影。(翻攝自亞里斯的天空網頁)
    詐騙集團首腦Ronald Aai(中)與台籍幹部合影。(翻攝自亞里斯的天空網頁)

她說「他們是靠『量化交易』的話術來騙取我們的信任。簡單來說,全球有10大主要的虛擬貨幣交易所,在每一個時間點,比特幣、以太幣這些虛擬貨幣在各個交易所的牌價都不盡相同,而量化交易就是以當中的價差,做為獲利來源,所以,當手上擁有越多虛擬貨幣,收益也就越可觀,假設每顆比特幣可以賺取10美元的價差,一萬顆就賺了10萬美元。」談起Ronald Aai所編織的美夢,Emily依舊覺得誘人。

Emily向本刊解釋,被美好願景吸引上門的民眾,必須先從市面上購入比特幣、以太幣等虛擬貨幣,存入一個名為「Cloud Token」的電子錢包後,再加入該錢包當中的「賈維斯計畫」,把裡面的虛擬貨幣交付給Ronald Aai所開發的機器人進行操盤套利,而收益都會被轉化成一種名為CTO的虛擬貨幣。

「當初告訴我們,投入的比特幣、以太幣等本金都不會減少,還會賺到CTO的收益,所謂的CTO是Ronald Aai自創的(虛擬)幣,可以拿去兌換各種商品、服務,像是存到萬事達卡、行動網卡,或者訂飯店、機票等等,也能依兌換比率換成其他的虛擬貨幣,一開始還真的都有用,後來慢慢就變成『限量』兌換,到現在平台裡幾乎沒東西可以換了。」Emily對本刊詳述被騙經過。

此外,該集團還宣稱,CTO也會有增值空間,Emily回憶「他們說,CTO會根據每天加入、退出計畫的會員數而漲跌,因為加入的人會匯入比特、以太等虛擬貨幣,CTO就會漲,反之,有人退出則跌,目前最新的價位,是一顆CTO幣換新台幣6元左右。但後來資訊根本不透明,所以每天漲跌真假也不得而知。」

詐騙集團以虛擬貨幣的投資美夢吸引受害人上當,連發行的Master Card都很「虛擬」。
詐騙集團以虛擬貨幣的投資美夢吸引受害人上當,連發行的Master Card都很「虛擬」。

只進不出 無法變現

「你看,我的帳號到現在還持續有收益進來喔,只是都不能使用。」Emily拿出手機打開電子錢包畫面,直言從去年10月開始,賈維斯計畫可以說是「只進不出」,新的投資人雖然可以正常存入、委託虛擬貨幣給機器人,卻無法解除合約、取出,「他們說是因為有很多大陸會員使用小額兌換,讓整個系統塞車了。」

  1. 創富公司承諾投資人,退出計畫後7到14天可領回款項,謊言遭戳破後,台籍幹部便改口稱「本來就沒有說何時起算」。(讀者提供)
    創富公司承諾投資人,退出計畫後7到14天可領回款項,謊言遭戳破後,台籍幹部便改口稱「本來就沒有說何時起算」。(讀者提供)
  2. 受害人Emily展示帳戶,稱自己至今都還有收益持續入帳,卻只是無法兌現的數字而已。(讀者提供)
    受害人Emily展示帳戶,稱自己至今都還有收益持續入帳,卻只是無法兌現的數字而已。(讀者提供)

由於創富不斷接獲投資人抱怨,Ronald Aai在今年1月承諾會員可以選擇解約,沒想到卻是另一個謊言。

「按照合約,如果選擇退出的話,7到14天就可以拿回自己的虛擬貨幣,可是我們1月退出,到現在都還沒領回自己的比特幣和以太幣,對方卻說因為Cloud Token遭人檢舉,已被蘋果從App Store下架,如果先退還給使用安卓(Android)手機的用戶並不公平,所以要等到App Store重新上架後,才開始算7到14天。」另一受害人Benson也向本刊抱怨。

不滿遭該集團吸金詐騙,今年4月底,Emily與Benson得知Ronald Aai落腳台中謝姓女子租屋處,便聯合20多名受害者前往堵人討說法,但對方的答覆卻讓眾人下定決心訴諸法律。「原本投資的虛擬貨幣應該都該放在量化交易上,可是當天,他卻說錢都困在他跟外部公司簽的3份合約裡,可見我們的虛擬貨幣早被他換成現金領出,被挪用到其他地方了。」

「他還煞有介事地說,最大一筆錢要2年半以後才到期,是跟一家英國公司簽的合約,但他連公司名、投資金額、投資項目都說不出來,合約也拿不出來,所以我們就決定報案。」Benson極不滿地說。

民眾報案 展開調查

雖已有受害人出面指控,但詐騙集團仍持續在市場上吸金。「就我的了解,他們目前都還在持續運作,4月還有辦過活動,我有去現場,看到在座的人,幾乎都是年紀較大的長輩。」Benson跳出來提醒大家不要再受騙上當。

近年比特幣、以太幣等虛擬貨幣交易盛行,也成了詐騙集團犯案的手法之一。
近年比特幣、以太幣等虛擬貨幣交易盛行,也成了詐騙集團犯案的手法之一。

本刊問2人為何不組成自救會?「到現在,還有很多人相信他們的話術,天真地以為自己總有一天可以拿回本金、領到收益。」Emily無奈地說。

由於Ronald Aai來台的簽證只到6月底,已接獲民眾報案的刑事局科技犯罪防制中心主任林建隆對本刊表示,目前已展開調查,一旦確認Ronald Aai仍滯留國內,將會盡速偵辦。

日前接受民眾陳情並舉辦記者會的立委高虹安則強調「這起案子雖然是以科技理財,投資區塊鏈為名,但本質上還是典型的老鼠會吸金,相關行政機關之間,應該盡速釐清權責,善盡督導管理職責,以免民眾受到這類科技話術迷惑,有更多人受騙上當。」


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