兔年理財新寵 首檔金融多重資產基金1/17成立

搶在虎年最後交易日,國內首檔金融多重資產基金「中國信託ESG金融收益多重資產基金」今正式成立!中國信託投信17日表示,受到金融市場不確定仍高影響,投資氣氛較為保守,台灣投信也因應市場需求,多重資產型基金發行熱度大增,尤其自2022年下半年特別明顯,22檔新基金送件中,就有半數為多重資產基金,多重資產基金已成為2023年熱度最高的產品類型,而聚焦金融主題的多重資產基金,更因有三大優勢有望成為兔年投資人的新寵。

中國信託ESG金融收益多重資產基金經理人張勝原表示,優勢一是評價具吸引力。美國大型銀行股預估本益比從2022年初的12.5倍下修至8.8倍,若將美國大型銀行股跟標普500指數比較,相對估值約為53%,比過去25年均值約74%來得低,也就是說,金融股的投資價值逐漸浮現,且金融股的估值相對標普500指數更具吸引力。

優勢二財務表現穩健,張勝原表示,美國財報超級周開跑,美國大型銀行已陸續公布2022年第四季財報,受惠於高檔利率及穩健的放款成長,同期比較下淨利收都有突破性成長,其中摩根大通銀行淨利收成長48%至203億美元,美國銀行淨利收增幅也達29%至147億美元,主要受惠於較高的利率及放款穩健成長。

優勢三信用風險低。張勝原指出,從第四季財報可看出,美國大型銀行營運持續改善,更在「晴天儲糧」,為2023年的不確定性增加更多的防禦力,而不良資產及呆帳損失金額也是數十年來新低,在資本充裕、流動性良好之際,更能抵禦經濟衰退風險。

整體而言,張勝原表示,因高利率會提升非金融業的資金成本、進而影響獲利表現,反觀利率最敏感的金融產業能從中受惠,同時,金融海嘯之後,國際大型銀行也持續改善資本結構,也讓金融股或金融債能發揮相對亮眼的防禦效果,在景氣下行的大環境中,唯有金融資產更能達到攻守兼備的收益。

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