信託業者拚普惠金融 逾百場信託宣導行腳計畫達陣！

工商時報 魏喬怡

近年來金管會為推動普惠金融，除鼓勵信託業不斷創新，為高齡長者與不同族群規劃適合的信託產品與服務外，也強化國人金融素養及善用金融服務，並參考「G20普惠金融指標體系」，建置我國「普惠金融衡量指標」。其中，「金融教育宣導」即是很重要的衡量指標項目，做為評估我國普惠金融發展狀況及政策執行成效的依據之一。

信託公會理事長邱月琴提到，在「普惠金融衡量指標」中，「金融教育宣導」下有三項衡量指標，包括「民眾對於金融教育課程整體滿意度」、「民眾認為金融教育課程有成效之比率」、「針對新住民及女性等族群辦理金融知識宣導活動」，配合主管機關推動普惠金融的方向，這三項衡量指標也是信託公會規劃信託宣導活動重要的方向和依據。因此信託公會於今年初首度嘗試啟動「村里辦信託宣導行腳計畫」，以全國6,609個村里辦為對象，將信託宣導與村里民日常活動結合，積極將信託知識與好處帶給民眾。

信託公會秘書長呂蕙容補充說明，金管會在2024年5月公布的我國普惠金融衡量指標調整說明中指出，相較於場次或覆蓋率，金融教育宣導活動之成效及滿意度更能符合「金融服務品質」的涵義，因此信託公會於今年的「安養信託宣導行腳計畫」裡，將公會設計的「高齡風險評估試算表」納入宣導中，提供民眾可自行評估高齡風險的簡易工具，期望能讓民眾在短暫的宣導活動就建立風險認識的概念，也可讓民眾與講師多些互動機會，提高宣導成效與滿意度。

此外，信託公會也在今年承接金管會銀行局委辦的「信託2.0守護人生各階段財產安全宣導會」專案，並與本會「村里辦信託宣導行腳計畫」結合，動員信託業會員力量，順利完成總計148個村里辦、參加人數達4,845人次的宣導專案。

邱月琴指出，今年透過全體信託業遍及全國的分行據點，將信託宣導的觸角從都市向鄉村延伸，從本島到離島、從平地到山區都是今年行腳計畫實際到達的範圍。呂蕙容秘書長表示，未來本會將依金管會「普惠金融衡量指標」的指引持續辦理「村里辦信託宣導行腳計畫」，強化民眾對金融教育課程整體滿意度與成效的回饋，並針對新住民及女性等族群設計合適的信託知識宣導素材並規劃活動。

邱月琴表示，信託在臺灣並不侷限於理財，也非有錢人專屬，信託具備的財產保障與保護功能，是每位民眾都用得到、可持續且具包容性的「普惠金融」工具之一。在主管機關引導下，信託公會將持續辦理信託宣導活動，提升國人金融素養及善用信託服務，促進社會公眾福祉。

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