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不跟進即被取代！顛覆傳統財富管理規則的科技：AI投資顧問
AI財富管理的崛起：人工智能有望對財富管理行業帶來重大的顛覆，這個行業已經處於激烈的競爭中，爭奪手續費收入和流入資金。
PwC 對資產管理公司和機構投資者進行的一項新調查警告稱，未來五年將有六分之一的資產和財富管理公司將被收購或關閉。
獨立解決方案財富管理的投資組合經理Meeks在接受Yahoo財經的訪問時表示：「科技帶來的屠殺將是顯著的。」他指出，自1980年代末以來一直在該行業中前進的小公司將被「迫使合併」，並且需要大量投資在「改變遊戲規則的技術」上，否則這些現有公司將被取代。
AI投資顧問正在展現具有顛覆性的技術，這些先進的人工智能模型正在幫助投資者進行財富增長和明日退休計劃的預備工作。
Vanguard、Schwab (SCHW)、Fidelity (FIS)、Betterment和Acorns等公司已經提供並投資於AI投顧服務。
Meeks表示：「優勝劣敗將變得更加明顯，不僅因為他們擁有技術，還因為他們擁有巨大的資源來實現它。」「Schwab和其他大公司在這方面應該有優勢，但他們是否能夠做到？」
PwC預測，這些投資將推動AI投顧的規模在2027年達到驚人的6兆美元。
隨著越來越多的投資者接受這種數位投資建議，最近的交易活動表明，資金管理公司正面臨巨大的壓力，它們必須加大對科技領域的投資，以渡過難關。
據投資銀行和諮詢公司Echelon Partners表示，去年財富管理行業共進行了341筆併購交易，較2021年增長了11%，是至少十年來最多的交易量。
今年的重要交易包括加拿大皇家銀行收購財富管理公司Brewin Dolphin，HUB International收購WealthPlan Advisors，以及Alera Group Wealth Services收購Johnson Brunetti。
整合在今年持續進行，其中JPMorgan收購經歷困境的First Republic Bank (FCNCA)，First Citizens Bank為矽谷銀行提供救助交易，UBS (UBS)緊急收購瑞士信貸銀行。
這三筆危機時刻的交易都將財富管理業務合併，因該行業關注以人工智能為動力的未來。
富蘭克林鄧普頓研究所所長Stephen Dover告訴Yahoo財經，他認為財富管理將通過「槓鈴策略」重新塑造，即大公司繼續擴大規模，而較小的專業團隊需要「富有創意和特異性」才能取得成功。
最終，這將證明適者生存—即擁抱AI，否則就會被淘汰。
Meeks表示：「還記得投資者放棄並開始通過ETF被動投資時發生了什麼嗎？」「這摧毀了許多主動管理的基金，以及運營和支持它們的人。這些玩家被迫合併以通過降低開支來生存。」
