【ETF王牌】8年級新手人生第一檔ETF買什麼? 專家看好這2檔

·Yahoo財經特派記者

ETF成為台灣投資人新寵,2021年參與的投資人數量已經飆破300萬,整體市場規模也突破2兆元大關,面對市場上琳瑯滿目的ETF,剛出社會的8年級理財新鮮人初入市場,人生第一檔ETF該挑哪一檔呢?又有哪些ETF具有必選的成長動能?

剛出社會的8年級理財新鮮人初入市場,人生第一檔ETF該挑哪一檔呢?(圖/Getty)
剛出社會的8年級理財新鮮人初入市場,人生第一檔ETF該挑哪一檔呢?(圖/Getty)

國泰永續高股息ETF基金經理人游日傑指出,元大台灣50(0050)或富邦台50(006208)這種大盤指數型ETF是最基本的「標配」。

年輕人風險承受度較高,挑選成長型ETF

游日傑觀察,年輕時的風險承受度較高,不妨選擇投資產業分布較均勻、且稍微偏科技型的ETF,當作大盤指數型產品的替代。例如國泰台灣5G+(00881)雖然主題標榜投資台股5G產業鏈,成分股分散於電信、電子和半導體股,產業並不會過度集中,同時又具有高度成長動能,很適合作為核心攻擊性資產的配置。

投資配息型ETF提早為將來布局打算

除此之外,游日傑以國泰永續高股息(00878)為例指出,這檔ETF不論是殖利率表現,還是碰到黑天鵝事件時的抗跌能力,與市面上其他配息型或ESG主題的ETF相比都較突出,且投資產業分散、配息穩定,可以趁年輕時買一些配息型的產品,慢慢為將來打算,等到年紀更長的時候,再來調整投資配置比例。

積極型:股7債3、保守型股5債5

就資金分配而言,他建議積極型的年輕人以「股7債3」為投資比重,保守一點的年輕人則用「股6債4」或「股5債5」的方式,成長型ETF的部位要提高一些,即使買到風險比較大的標的,把時間拉長到20年以上來看,都能夠有不錯的報酬率,如此一來風險就會變得比較有限。

進一步把股票型ETF單獨拆出來看,游日傑認為,00881至少要佔配置的6~7成以上,畢竟成長股需要花時間讓複利效果發酵,而00878只要持有2~4成即可,因長期而言它的報酬率並不會超過前者。

好的心理素質有利於長期投資

至於許多年輕族群或多或少都對債券型基金不屑一顧,不過游日傑說,整體的投資組合若沒有配置債券,波動性會很大,一年波動30%都是有可能的事情,屆時你能不能保持冷靜、不要亂了陣腳?因此,債券ETF是用來穩定整體資產的波動度,加強投資的心理建設,有利於長期投資。

最後,游日傑提醒,新鮮人投資前必須做好檢視,自己一個月能拿出來投資的金額有多少?未來有哪些目標想達成?不同的人生階段又能撥出多少資金?最簡單來說,假設你之後有買房的需求要動用資金,這些投資其實不見得能馬上讓你用好的價格賣出,要有這種認知,才能在投資市場中穩紮穩打。

【王牌ETF基金經理人游日傑小檔案】

績效表現:國泰永續高股息ETF(00878),規模逾新台幣583億元,近一年新增投資人數逾28萬人,股東數增幅躍居全台股及ETF第一

得獎記錄:國泰永續高股息ETF榮獲2022 BENCHMARK《指標》-最佳表現ETF大獎

現職:國泰永續高股息ETF基金經理人

經歷:國泰投信資深基金經理

學歷:國立中央大學財務金融所

【國泰投信】

國泰投信掌握趨勢、積極發行ETF商品,至今共發行36檔ETF,規模達新台幣3,622億元,為台灣規模第二大的ETF發行商。

Yahoo財經自五月起固定每周四刊出【ETF王牌】系列,每周一、二、三、五固定有【房仲王牌】、【基金王牌】、【產險王牌】與【壽險王牌】依序登場,若遇假日順延一個工作天。

註:以上理財建議不代表Yahoo!立場,二方無不當之財務利益關係,以往之績效不保證未來獲利,投資人應獨立判斷,審慎評估並自負投資風險。

(審核:葉憶如)

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  • Yahoo財經特派記者 陳怡樺:小時候想成為主播,高中夢想進入廣播圈,大學時代想跑社會線,卻在一次實習後,誤打誤撞進入財經圈。人生志向一直在轉變,但自始自終都脫離不了新聞業,提供讀者最真實有感的財經新聞。

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