《金融》銷售基金壓力大,上半年5投信總座異動

【時報-台北電】國內投信總座難做,繼2014年全年有6家投信總座異主,2015年上半年就已有5家投信總座輪動,尤其是金控下的投信就占了一半以上,據投信投顧公會統計至六月底止,包括中信投信、凱基投信、兆豐國際投信、惠理康和投信、日盛投信等總座都已換人做,而投信總座還懸缺的也大有人在。

中信金旗金的中信投信原總座于蕙玲在6月底閃辭後由該公司副總經理諶家敏暫代,而開發金旗下的凱基投信原總座李祖任跳槽至富蘭克林華美投信後,由陳育德擔任代總經理,至於兆豐金旗下的兆豐國際投信總經理則由陳駿賢接棒。另外日盛投信新總座由原惠理康和投信總座柯世峰接任,而惠理康和投信總座由劉政銘接任。

市場人士分析,金融海嘯後,投信產業總座異動就相當頻繁,甚至一年異動十個也是正常,而近二、三年金融市場震盪起伏,趨勢難抓,基金本就已不好賣,更重要的是整體銷售環境出現結構性問題,銀行通路強勢,新募基金往往一過閉鎖期就出現大量轉單,而總代理境外基金利潤微薄,賣得好境外基金就會把代理權拿回去自己做,賣得不好總代理權又易被移轉,在在因素讓投信總經理承擔龐大的壓力。

「基金上架、銷售操縱在通路手上、基金代理權操縱在境外基金品牌之手,當總代理只能在夾縫求生存,而主管機關對境外基金管理又趨嚴,我不喜歡什麼都無法操之在手的感覺。」一名卸任總經理感嘆。 (新聞來源:工商時報─記者魏喬怡╱台北報導)