矽谷銀行倒閉 謝金河點出「核心問題」：美國利率轉折點

王翊綺
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矽谷銀行倒閉。（圖／達志影像路透社）
矽谷銀行倒閉。（圖／達志影像路透社）

矽谷銀行（Silicon Valley Bank，SVB）無預警倒閉，讓許多投資人和企業感到恐慌，外界憂心重演2008年的金融海嘯危機。財信傳媒集團董事長謝金河昨（11）日表示，最核心的問題是聯準會暴力升息及經濟衰退造成的利率倒掛，也許矽谷銀行倒閉是美國利率政策的轉折點。

謝金河認為，矽谷銀行倒閉也許是美國利率政策的轉折點。（圖／翻攝自謝金河臉書）
謝金河認為，矽谷銀行倒閉也許是美國利率政策的轉折點。（圖／翻攝自謝金河臉書）

謝金河在臉書以「火已經燒到自家後院」為題表示，全世界的焦點都在談矽谷銀行破產倒閉事件，由於聯準會的暴力升息，SVB因為資產結構僵化，大額存款被提領，出現流動性風險，最後宣告破產。矽谷銀行宣布倒閉後，市場把目光投向10家地區性的銀行，這些被點名的銀行股價也隨之重挫，這是這一週道瓊工業指數大跌的核心原因。

「每一次金融危機都是金融機構出事，2008年從雷曼兄弟公司破產，最後連AIG也差點倒下，這是次貸危機引發的金融海嘯。」謝金河指出，事隔15年，這次是地方型的銀行出事，其實最核心的問題是聯準會暴力升息及經濟衰退造成的利率倒掛。

謝金河表示，像矽谷銀行以短天期利率吸收存款，以長天期利率放款，不久之前公布的元月CPI6.4%，PPI6%，核心PCE4.7%，都不如市場預期，這個時候，鮑爾跳出來示警，前財政部Larence Summers也加大口徑認為3月應升息兩碼，升息預期升高，也造成美股重挫。而經濟衰退陰影籠罩，短天期利率衝高，6個月期殖利率一度到5.306%，包括一年期，兩年期殖利率都上升到5%以上，但長天期利率卻在4%以下，這麼一來，大大衝擊抵抗力相對弱的地區銀行。

財信傳媒董事長謝金河。（圖／TVBS）
財信傳媒董事長謝金河。（圖／TVBS）

謝金河說，以服務矽谷風險性投資客戶為主的矽谷銀行的母公司SVBFinancial（SIVB）2021年底股價一度高達763.22美元，9日重挫60%，股價殺到剩下82.23美元，現在若增資不順利，前景堪慮，而且可能引發連鎖效應，衝擊其他地區性銀行，後續的骨牌效應，恐怕會影響3月聯準會的升息決策。

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最近葉倫出來都是鴿派聲音，首先是美國已經達到31.4兆美元的舉債上限，利率拉愈高，美國壓力愈大。二是日本及中國去年都大拋美債，中國減持2018億美元，日本少2227億美元，美國國債流動性已降至歷史最低，如果利率持續上升，美國財政部可能吃不消，「也許矽谷銀行倒閉是利率政策的一個轉折點，10日美債殖利率大幅滑落，也許危機也是另一個轉機」。

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