Fed老大搞不懂矽銀為何倒閉?謝金河驚曝他專長 呃…嚇壞了

美國聯準會(Fed)主席鮑爾日前坦承,對於矽谷銀行突然倒閉感到一頭霧水。財信傳媒董事長謝金河表示,美國暴力升息9次共19碼,如此極端升息,一定帶來巨大後座力,鮑爾搞不懂銀行為什麼會倒?原來他是學法律的,難怪金融業已成重災區。不過銀行業告急,意味著升息循環近尾聲,債券殖利率急跌,股、債市場正弱中透強。

謝金河在臉書發文指出,3月22日,美國聯準會(Fed)再升息一碼,從去年3月16日展開升息周期,共升息9次、19碼,台灣的央行也跟進升息半碼。這一年來,全球央行使盡全力升息,對通膨降溫有一定作用,但有極限,反而對全球金融產業帶來撞擊。

他說,傳統對抗通膨手段只要一招升息就可以,利率極度拉升,像這次暴力升息,CPI很快就會掉下來,但這次多了一個Covid-19變數,疫情延燒三年,像航空、旅遊、餐飲、飯店業大受衝擊,這些慘業大舉裁員,從業人員紛紛轉業。

「現在各國解封,那些被裁的人找到新工作,大家都缺人,造成服務成本上升,為了請人,這些原來裁員的產業必須要付出更高薪聘用員工,這種薪資帶動的通膨,用加息是打不下來的,慘的是金融體系。」

謝金河剖析,從1980年以來,金融業從來沒有見過在一年內升息9次,高達19碼的暴力升息手段,這次矽谷銀行破產是因為短期間收到存款戶太多的錢,為了增加投資報酬,銀行拿這個錢去買長債,這種以短支長手段本來風險就很大,那堪暴力升息折騰。

他提到,歐洲銀行從歐債危機以來從來都沒有改善,瑞士信貸這十幾年來,幾乎所有地雷都踩,這是體質太脆弱的必然後果。這兩天,德國的德意志銀行又拉警報,原來是CDS違約到期急遽升高,24日股價大跌近一成,也造成歐洲股市大幅下跌,美國道瓊工業指數一開盤就重挫三百多點。

謝金河說,台灣的金融業去年盈利4798億元,比2021年少48.7%,這其中,銀行業獲利4321億元,比21年的4111億元多,但產險業虧損1905億,把壽險業賺的錢貼上去,全年仍虧損186億,凡是有保險業務的金控公司都很累,像過去南山人壽虎虎生風,去年十分慘烈。

謝金河直言,極端升息,一定帶來巨大後座力,這點葉倫比鮑爾老練,鮑爾搞不懂銀行為什麼會倒?原來他是學法律的。銀行業到處告急,另一個角度看,也提醒(Fed),升息循環近尾聲。24日美國2年期公債殖利率已從5.066掉到3.555%,債券殖利率急降,也預告升息近尾聲,股、債市場正弱中透強。

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