Capco首推亚太區「未來銀行」系列调查 70%香港受訪者冀銀行提供更優線上服務體驗

過去兩年,香港銀行服務用戶對數碼銀行信心大增,多數受訪者認為科技巨頭與銀行具同等信任度­

香港2022年11月29日 /美通社/ -- 環球科技和管理顧問公司Capco今日發布首份亞太區「未來銀行」系列調查報告,當中指出香港銀行服務用戶對數碼銀行信心大增,並開始信任傳統銀行之外的其他金融機構。

Capco是次調查覆蓋亞太區五個市場近5000名銀行服務用戶,當中香港市場共707名受訪者,旨在了解用戶就快速發展的零售銀行業服務的態度。

不少於86%的香港受訪者認為,相對傳統銀行,他們對科技巨頭具有同等或更高的信任度,當中56%受訪者表示更信賴科技公司。

受訪者普遍表示希望銀行提供更優質的線上服務體驗及透明度。超過半數受訪者(61%)表示願意考慮分享個人私隱數據以獲得個人化產品及服務。64%受訪者認為可提供個人全面財務資料及個人化投資意見的單一流動應用程式「極度」或「非常」吸引,例如涵蓋銀行戶口、養老金、保險及投資戶口等不同財務資料。

香港市場調查結論摘要:

  1. 消費者願意分享個人私隱數據,關鍵是數據類型——多數用戶對分享更多個人私隱數據以獲得個人化銀行服務持開放態度,如社交媒體數據或可穿戴智能設備數據。當中,22%受訪者表示對此「充滿熱忱」,39%受訪者表示願意考慮。受訪者最願意分享的數據包括健康及健身數據、借貸歷史、位置資訊及生活動態等,但不太願意分享與其他銀行賬戶相關的信息或網絡瀏覽歷史記錄等信息。

  2. 消費者有興趣透過銀行進行加密貨幣交易——約30%受訪者表示,盡管加密貨幣市場波動震盪,但若現時或未來銀行能夠提供加密貨幣交易服務將會「非常吸引」他们。香港監管機構現時正重新檢視是否以及如何合法化零售加密貨幣交易。

  3. 客戶對銀行的可持續發展重視程度隨年齡而異——整體而言,27%受訪者認為銀行服務的可持續性表現「極其重要」。在55-64歲年齡群組,該比例上升至46%,另有26%受訪者表示「輕微重要」。而18-24歲群組中,只有7%受訪者認為銀行的可持續性表現「極其重要」,59%受訪者認為可持續性表現「輕微重要」。

Capco亞太區執行董事和戰略主管Danny Wan表示:「我們的調查顯示,現時香港銀行服務用戶最重視操作簡便的一站式服務。不過,客戶需要的不單是不同服務的簡單聚合,而是銀行利用不同產品及服務提供個人化投資意見及服務,包括儲蓄選項。」

Capco亞太區數碼與科技業務合夥人Paul Sommerin指出:「盡管宇宙於數碼銀行服務中的應用多數仍處於概念階段,超過半數受訪者就其應用前景持開放態度。香港的銀行需要於流動應用程式、個人化產品、人工智能理財顧問,以至新興的元宇宙等不同數碼渠道與產品服務範疇制定前瞻性、具有影響力的發展戰略。」

Capco亞太區管理合夥人James Arnett表示:「亞太區的零售銀行服務正在經歷一場巨變。精通數碼技術和移動設備優先的客戶,成為重塑亞太區零售銀行生態體系和業務優先事項的關鍵力量。透過新興科技,銀行客戶可以自由選擇與銀行的互動模式,獲得更多個人化的服務,並能透過單一界面快速全面掌握個人財務資料。現時,傳統銀行及其競爭對手均致力為客戶的個人志向及生活規劃提供更優服務,我們的調查結論為其發展指明方向,與業界共同締造「未來銀行」。

調查方法

本調查於2022年9月至10月在網上進行,收集共五個亞太市場4889名受訪者的問卷結果。分區样本數量——香港:707人; 大灣區內地市場:1293人; 新加坡:1000人; 泰國:890人; 馬來西亞:999人。受訪者涵蓋六個年齡群組——18-24歲,25-34歲,34-44歲,45-44歲,55-64歲以及65歲以上。樣本規模取決於每個市場中相關年齡群組的人口規模。

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