42歲小韭菜夫妻從慘賠負債,7年存股730張第一金、年領70萬股息:這2種股票,別存!

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曾經被房貸、養小孩、買錯股票賠大錢的經濟壓力壓得喘不過氣,孫悟天夫妻歷經7年的努力攢錢 + 7年的存股實踐,不踩坑、找對股、從理債到理財,慢慢致富的醒悟之路!

 

回想二十幾年前,剛認識悟天的時候,他對於股票的狂熱程度已到達自創「投資交易程式」的神(經病)等級,甚至還信誓旦旦告訴孫太說:「妳看著吧!只要根據我的交易程式操作,等我當完兵之後,我們就可以在股市中賺到2,000萬!」

 

事後回想,那時的他正是最典型無知的自信無限大時期,結果可想而知,我們不但沒賺到2,000萬,甚至還遇到金融海嘯,損失慘重,自信崩潰。

 

之後花了7年的時間才從絕望的谷底一步步爬起來,藉由持續學習和刻意練習才漸漸開「悟」,這條路,花了整整17年的時間。

 

這段冗長的投資生涯,悟天跟我是在沒有人教的狀態,胡亂自己摸索,相信如果有人傳授正確的投資觀念和方法,一定可以縮短「開悟」的時間。現在我們的持股部位終於超過2,000萬,但距離一開始所說的時間,已經過了24年!

 

無知有多恐怖,看看我們就知道,過程中跌跌撞撞何等辛苦。

 

常言道「真金不怕火煉」,溫度越高,提煉出來的黃金純度越高。正因為慘賠過,才讓我們最終跟黃金一樣,純度越來越高,萃取出適合自己的「不盯盤」也能穩穩存股的投資方法,也就是《存股輕鬆學》提到的SOP倍數表(又稱為「好球帶理論」)。

 

 

理性判斷「價值」,不被「價格」所蒙蔽

 

投資人在股市中總是在做「估值」的動作,只是賠錢的人常常估不準確,那什麼是「估值」呢?

 

簡單來說,你在買進一檔股票以前,不管用什麼方法,一定要仔細評算過,現在這個價位買進是「划算」的,甚至是「便宜」的,因為後續還會漲,所以在這個價位買進有利可圖。

 

評斷出股票是否值得買進,有的人是用「技術指標」、有的人是用「籌碼面」,有的人跟我們一樣用「基本面」進行估值,接著就能明白,為什麼很多商品週期短的電子股或是景氣循環股不太適合「存股」。

 

因為既然要估值,當然希望是買在評估價值大於價格的時候,但有兩種類別的股票很難估值!

 

難以估價的股票類型

 

第一種是商品週期性快速的電子股。

 

原因很簡單,也許這個商品一上市後馬上火紅,但有的僅是曇花一現。至於商品的週期有多久?能紅幾年?幾個月?則難以評估。

 

第二種則是景氣循環股。

 

這類型的股票,長期都在沉潛的狀態,因為景氣的因素有可能業績開始暴漲,當然這類的股票適合買在暴漲前,但很難預估「何時」才會開始暴漲?有時要等上3∼5年,有時一抱就必須是十幾年,很像俗話所說,「3年不開張,開張吃3年」,所以也很難「估值」!

 

還記得紅極一時的口罩概念股,恆大(1325)這檔股票嗎?

 

在疫情未爆發之前,恆大(1325)股價長期徘徊在20元,結果因疫情初期口罩需求量大增,市場供不應求,業績跟著水漲船高,股價也一路飆漲到180元,之前每股盈餘(EarningsPerShare,EPS,以下簡稱EPS)有賺到1元就很好,但光2020年恆大(1325)的EPS就賺進23元。

 

當時許多投資人認為在180元買進算「便宜」,因為一年的EPS成長20倍,而股價才漲6倍,由此可見股價被低估了,加上新冠疫情持續延燒,人人都需要戴口罩,更讓投資人認為前景可期。

 

但經過一年多,疫情仍持續蔓延,口罩的需求逐漸回穩,恆大(1325)不僅沒再創新高,2021年10月13日的收盤價更僅剩39元,這就是景氣循環股難以被估值的地方,因為其商品週期會隨著外在因素而突然轉變,有可能更好,當然也可能更壞。

 

然而,若你剛好是長期持有恆大(1325)股價約20元的股東,獲利仍然逾100%。不過,如果你是聽信坊間或是估值錯誤的投資人建議,買在股價100元甚至150元以上,現在也只能祈禱這檔股票每年能持續獲利了,但想再次出現激情行情實屬不易。

 

總而言之,請大家除了理性觀察股票的業績表現之外,慎選標的也非常重要。

 

本文摘自幸福文化《存股輕鬆學2:小韭菜夫妻的股市逆襲人生!730張金融股、年配息70萬的存股成長之路,和你一起打造自己的「長期飯票」!》

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