3隻最佳收息ETF

Motley Fool Staff
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收益型投資者如果想賺取豐厚股息,選擇不僅只有個股和債券。

需要股息收入嗎?想令事情變得簡單?作為投資者,您可以輕輕鬆鬆做到這兩點,而且亦無須犧牲結果。市場上有許多股息型交易所買賣基金(ETF)能夠帶來媲美個股的回報,而您亦無須承受選股和觀察這些個股的壓力。

其中幾隻最佳ETF就是ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL)、Schwab U.S.Dividend Equity ETF(NYSEMKT:SCHD)和Invesco Preferred ETF(NYSEMKT:PGX)。這些ETF之間相似度似乎頗高,隨便選一隻或多隻都可以,但這些ETF之間有些值得留意的差異,收益型投資者應了解一下這三隻ETF。

1.ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF由成熟選股組成

現時股息率:2.32%

您或許曾聽過「股息貴族(Dividend Aristocrat)」一詞,但可能不知道該詞的意思。

實際上就是令人意外的特殊分類。 股息貴族界定為屬於標普500指數成分股且至少在過去25年每年均有調高股息的企業(亦有幾項與市值及成交量有關的其他資格)。標普道瓊指數管理官方名單,並在有需要時作出改動。截至7月最近期更新,66間公司合資格納入這隻指數

這的而且確是簡化方法,而且亦無須慮及有關公司是否真正有能力每年調高股息。這些公司規模大得足以合資格成為標普500指數成分股,而且能夠至少連續25年調高派息,說這些公司並非表現最出色企業可謂說不過去。

多間基金公司已開始認識這個前設,建立由這些收息股組成的ETF。ProShares是當中流通性較高的基金公司,建立了ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF,基金資產接近60億元,每日交投量達數十萬股。

2.利用Schwab U.S.Dividend Equity ETF令盈利更加豐厚

現時股息率:3.54%

ProShares Dividend Aristocrat基金令您能夠接觸到所有合資格派息股,從而帶來貴族平均股息率,而Schwab U.S.Dividend Equity ETF則嘗試加多少少冒險元素,為您帶來較高股息率:這隻ETF旨在鏡像反映道瓊美國股息100指數(Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)的表現。這不僅是集合了標普500指數中100大股份,又或者甚至是100隻股息率最高的標普500指數股份,相反道瓊美國股息100指數包含100隻股息率最高、而且擁有十年調高股息往績具備優越基本優勢的股份。

換言之,有少少機會買入指數中精挑細選的股票。

這點有好有壞。大部分為了跑贏大市而花下的功夫往往都是徒勞無功。一隻簡單、廣基指數基金理應是大部分投資者的投資組合基本元素,但這隻特別基金自九年前建立以來一直能夠跑贏其基準指數。

基金在這段時期有時跑輸大市(詳情見售股章程),但股息率高於平均水平(現時達3.5%)且波動低於平均值,緩慢進展可謂值回票價。

3.Invesco Preferred ETF令持有首選之股變得容易

現時股息率:5.46%

最後,在交易所買賣基金名單中加入Invesco Preferred ETF可以用作收入型持股。一如其名,這隻ETF正正就是優先股投資組合。

優先股是往往被忽略的市場一小部分,被視為債券與股份的混合體,優先股並非屬於與債券相類的合法貸款責任,但會支付類似利息付款的預定股息。從技術層面來講,優先股屬股權證券,旨在為企業帶來類似貸款的資本,以換取優先收到股息派付,換言之,優先股股東會比普通股股東更早收取股東。

在很多情況下,發行人將會追溯「補上」錯過的優先股股息派付,但公司普通股股東不會獲得同樣待遇。這些股份亦會支付高於平均水平的股息率,而這隻基金的股息率高達5.46%。取捨?優先股無法為投資者帶來資本增值機會,所以優先股看來很好,但只會在純粹用作收入工具時才是發揮最好。

Invesco Preferred ETF亦為投資者帶來一樣投資者最想從優先股領域得到的元素:能簡單、方便連接優先股的方式。雖然優先股可能是強大的創收工具,但難以找到這些特殊股份的報價和股票代號,而且不是常常出現高流通量。在交易所買賣、經常買入賣出的優先股組合對大多數投資者來講更為合理。

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本文所提供的信息僅供一般參考之用,並不構成任何個人化的投資勸誘或建議。作者沒持有以上提及的股票。

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