投資股票 還可以有另一種收入?

黃珮婷
財神

作者:黃珮婷

除了投資股票 還可以有另一種收入?

鴻海創辦郭台銘,今年1月將手中43.6萬張鴻海股票設定質押向銀行借款,市值估達402.4億元,市場估算可質借241.4億元。

不過一般投資人,比較不了解何謂股票設定質押?

買賣股票時,若有資金需求,大都是融資與融券(因為都是短線操作)。不過融資利息6.%起跳,時間為一年,融券原則是也是一年,期間若遇到除權息就要回補,每一檔利息也不一樣。無論融資或融券,這二種方式都會增加投資成本與風險。

下表就將股票設定質押與融資進行比較與說明。

股票設定質押VS融資借款條件比較


股票質借

融資

時間

每年續約一次

展延半年

資金用途

不限(可買房 創業…)

只限投資股票

利息

每一檔不同,優質企業2%

6%起跳

成數

上市企業押6成上櫃5成

6成

融資維持率

130%(銀行每季計算)

130%(每天計算維持率)

條件

手中必須有股票

無須有持股

往來單位

銀行

券商

以某投資人手中擁有10張中華電(股價100元)為例:股票質押貸款,利率2%。

可質借出6成(借出的60 萬元,可再買6張中華電)

當中華電進行配息時,原本的10張中華電可配息4.5%,質押借出金額再買入6張中華電(配息4.5%-利息2%,可套利2.5%)。

不考慮股價上揚,單從配息角度看:

10張*45%=4.5萬 6張*2.5%=1.5萬

4.5萬+1.5萬=6萬 (合計股利)

除了賺股票複利,還有市價波動價值,等於有二次獲利機會。

*借券賺什麼?

對於股票長期持有者,又不想將股票售出,就可以將所持有的股票「借出」。

舉例來說,一位長期持有某檔股價50元、100張的投資人(市值500萬元),若該檔股票今年配息1元,也就是該投資人可以獲得10萬元的現金股利收入。

若是該投資人再將持股拿出來參與借券,就目前正常股票的借券利率可達3%來計算,等於一年再增加15萬元的借券利息收入,加上10萬元股利,合計就有25萬元,等於多一筆收入。至於借券時間,由出借者決定,沒有太大風險。

不過,不是每一檔股票都有人要「借」。

通常市場很多人要「放空」的股票,才會有人要借。以美股市場中,特斯拉是很多人要空的,所以借得人多,自然出借利率高。

反之,若持有標的是中華電,比較沒人會放空中華電,即使有人要借券,利息也不會太高。每一檔借券的利息都不一樣(年利率從0.01%~最高20%),每一天利率也不一樣。

想要參與借券的投資人,條件是開戶滿3個月。至於所收利息部分,券商抽20%、

所得稅10%,剩下來的才是實際獲利。

股票設定質押或借券最適宜的時間剛好相反。當股市處於低檔時,可以跟銀行質押股票再買入(低檔買入持股夠多,才能享受豐厚獲利)。

當在股票處於高檔又不想賣出時,就可以將股票出借,因為股票在高位時,會有很多人想放空,自然利率也比較好。

將股票設定質押或將股票借出,都可以增加資金或增加配息,是投資股票的第二份收入。


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    日  期:2020年04月10日公司名稱:乙盛-KY(5243)主  旨:乙盛-KY墨西哥子公司停工事宜發言人:蕭伊宏說  明:1.事實發生日:109/04/102.公司名稱:Multiwin De Mexico S.A. de C.V.3.與公司關係(請輸入本公司或子公司):墨西哥子公司4.相互持股比例:100%5.發生緣由:墨西哥政府為防止新冠肺炎疫情擴散,採取全國封鎖管制防疫措施,下令除部分衛生醫療、社會安全、立法及重要經濟活動外,應停止非必要活動,故Multiwin De Mexico S.A. de C.V.於4/9~4/30(墨西哥當地時間)期間配合政府政策暫時停工。6.因應措施:(1)配合當地政府政策進行防疫並在善盡企業社會責任之前提下保障顧客及員工的安全與健康,並持續密切注意當地疫情。(2)通知客戶及供應商調整進出貨時間。(3)視需求彈性調整集團不同區域之產能。7.其他應敘明事項:無。

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    【公告】代子公司昆山昕芮特電子科技有限公司一年內累積處分同一理財產品達芮特-KY實收資本額百分之二十

    日  期:2020年04月10日公司名稱:芮特-KY(6514)主  旨:代子公司昆山昕芮特電子科技有限公司一年內累積處分同一理財產品達芮特-KY實收資本額百分之二十發言人:吳東義說  明:1.標的物之名稱及性質(屬特別股者,並應標明特別股約定發行條件,如股息率等):上海浦東發展銀行利多多對公結構性存款-人民幣理財產品2.事實發生日:109/1/29~109/4/103.交易數量、每單位價格及交易總金額:本次處分:人民幣5,000,000元累積處分:人民幣15,000,000元4.交易相對人及其與公司之關係(交易相對人如屬自然人,且非公司之關係人者,得免揭露其姓名):上海浦東發展銀行昆山支行;無5.交易相對人為關係人者,並應公告選定關係人為交易對象之原因及前次移轉之所有人、前次移轉之所有人與公司及交易相對人間相互之關係、前次移轉日期及移轉金額:不適用6.交易標的最近五年內所有權人曾為公司之關係人者,尚應公告關係人之取得及處分日期、價格及交易當時與公司之關係:不適用7.本次係處分債權之相關事項(含處分之債權附隨擔保品種類、處分債權如有屬對關係人債權者尚需公告關係人名稱及本次處分該關係人之債權帳面金額:不適用8.處分利益(或損失)(取得有價證券者不適用)(原遞延者應列表說明認列情形):累計處分利益:人民幣 144,729.17元9.交付或付款條件(含付款期間及金額)、契約限制條款及其他重要約定事項:一次性現金付清10.本次交易之決定方式、價格決定之參考依據及決策單位:依公司核決權限辦理11.取得或處分有價證券標的公司每股淨值:不適用12.迄目前為止,累積持有本交易證券(含本次交易)之數量、金額、持股比例及權利受限情形(如質押情形):累積持有金額:人民幣11,000,000元13.迄目前為止,依「公開發行公司取得或處分資產處理準則」第三條所列之有價證券投資(含本次交易)占公司最近期財務報表中總資產及歸屬於母公司業主之權益之比例暨最近期財務報表中營運資金數額(註二):占總資產比例:6.73%占業主權益比例:9.41%營運資金數額:新台幣400,678仟元14.經紀人及經紀費用:無15.取得或處分之具體目的或用途:投資理財/保本固定收益型理財產品16.本次交易表示異議董事之意見:無17.本次交易為關係人交易:是18.董事會通過日期:不適用19.監察人承認或審計委員會同意日期:不適用20.本次交易會計師出具非合理性意見:不適用21.會計師事務所名稱:不適用22.會計師姓名:不適用23.會計師開業證書字號:不適用24.是否涉及營運模式變更:是25.營運模式變更說明:不適用26.過去一年及預計未來一年內與交易相對人交易情形:無27.資金來源:自有資金28.其他敘明事項:無

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    【公告】全漢取得復華守護神基金

    日  期:2020年04月10日公司名稱:全漢(3015)主  旨:全漢取得復華守護神基金發言人:姚文鈞說  明:1.標的物之名稱及性質(屬特別股者,並應標明特別股約定發行條件,如股息率等):復華守護神基金2.事實發生日:109/04/103.交易單位數量、每單位價格及交易總金額:交易總金額: 新台幣50,000,000元4.交易相對人及其與公司之關係(交易相對人如屬自然人,且非公司之關係人者,得免揭露其姓名):復華證券投資信託,無5.交易相對人為關係人者,並應公告選定關係人為交易對象之原因及前次移轉之所有人、前次移轉之所有人與公司及交易相對人間相互之關係、前次移轉日期及移轉金額:不適用6.交易標的最近五年內所有權人曾為公司之關係人者,尚應公告關係人之取得及處分日期、價格及交易當時與公司之關係:不適用7.本次係處分債權之相關事項(含處分之債權附隨擔保品種類、處分債權如有屬對關係人債權者尚需公告關係人名稱及本次處分該關係人之債權帳面金額:不適用8.處分利益(或損失)(取得有價證券者不適用)(遞延者應列表說明認列情形):不適用9.交付或付款條件(含付款期間及金額)、契約限制條款及其他重要約定事項:交易日以匯款付清10.本次交易之決定方式、價格決定之參考依據及決策單位:價格決定參考:依經理公司公告之每單位淨資產價值決策單位:依本公司核決權限11.取得或處分有價證券標的公司每股淨值:不適用12.有價證券標的公司私募參考價格與每股交易金額差距達20%以上:否13.迄目前為止,累積持有本交易證券(含本次交易)之數量、金額、持股比例及權利受限情形(如質押情形):金額 : 新台幣60,000,000元持股比例 : 不適用權利受限 : 無14.迄目前為止,私募有價證券投資(含本次交易)占公司最近期財務報表中總資產及歸屬於母公司業主之權益之比例暨最近期財務報表中營運資金數額:占公司最近期財務報表中總資產: 0.460%佔歸屬於母公司業主之權益之比例 0.683%最近期財務報表中營運資金數額 2,041,018,680元15.經理人及經紀費用:無16.取得或處分之具體目的或用途:運用閒置營運資金獲取投資收益17.本次交易表示異議董事之意見:無18.本次交易為關係人交易:否19.董事會通過日期:不適用20.監察人承認或審計委員會同意日期:不適用21.本次交易會計師出具非合理性意見:不適用22.會計師事務所名稱:不適用23.會計師姓名:不適用24.會計師開業證書字號:不適用25.其他敘明事項:無

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    【公告】三月份合併自結營收說明

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    【公告】衡平 2020年3月合併營收3840.4萬元 年增-7.65%

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    【公告】京晨科 2020年3月合併營收2224.7萬元 年增23.48%

    日期: 2020 年 04 月 10日上櫃公司:京晨科(6419)單位:仟元

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    【公告】中光電將於4月28日召開線上法人說明會

    日  期:2020年04月10日公司名稱:中光電(5371)主  旨:中光電將於4月28日召開線上法人說明會發言人:溫慧萍說  明:符合條款第四條第XX款:12事實發生日:109/04/281.召開法人說明會之日期:109/04/282.召開法人說明會之時間:14 時 30 分3.召開法人說明會之地點:線上法人說明會4.法人說明會擇要訊息:說明本公司109年第一季財務及營運報告5.其他應敘明事項:影音資訊於當日會後上傳完整財務業務資訊請至公開資訊觀測站之法人說明會一覽表或法說會項目下查閱。

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    【公告】信義 2020年3月合併營收8.64億元 年增-38.34%

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    【公告】波力-KY 2020年3月合併營收1.05億元 年增-28.03%

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    日期: 2020 年 04 月 10日公開發行公司:巨擘科技(8053)單位:仟元

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    日期: 2020 年 04 月 10日上櫃公司:寬宏藝術(6596)單位:仟元

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