降息機率高!下半年投資關鍵應看「金融業」00915展優勢
▲降息機率高!下半年投資關鍵應看「金融業」00915展優勢 (圖/pixabay)
投資ETF已成現今的股市潮流,除了有股票型跟債券型,還有以配發頻率分類的ETF,例如季配跟月配,究竟哪一種比較好?我們這次以季配型的「00915」來跟兩檔月配ETF「00939」跟「00940」比較。
首先,以配息金額來相比,00915今年三季配息分別是0.72元、0.72元及0.82元,單季配息率達3%,而月月配的00939前兩次配息為0.063元,00940更差,三次配息都是0.05元,這兩檔三個月的配息加起來都還沒有00915一季股息還要多。
接著以漲幅來看,00915在2022年8月9日上市,發行價為15元,而到今年9月13日的收盤價為27.10元,雖然中間歷經幾次修正,但趨勢都還在往上升,今年績效已成長27.13%,至於00939今年3月掛牌上市,但卻一路破發到現在,價格仍回來不去當初發行的15元,至於元大的00940同樣不到發行價10元,何時漲回來難以預估。
00915的收益表現優異,也取決於換股機制,每年六月跟十二月定期換股,像是在今年六月就趁著高點,將鴻海股票出清,賺到的資本利得也分享給投資人,配息才能發得如此有誠意。
另外,成分股的配置則是接下來這三檔ETF能否繼續成長的關鍵,00915在換股後,金融保險類股比重高達28.07%,其中持股最多的為國泰金,而00940的金融保險比重僅15.82%,持有中信跟玉山金占總比例還不到9%,00939的金融保險類比更低,只有8.25%。
但為何金融保險類股是關鍵呢?因為美國聯準會高機率會降息,屆時債券價格將會更高,而台灣金融業者尤其是壽險端持有許多外債,手上的債券價格穩穩上升,也是金融業淨值升高的原因。在接下來的半年,金融業股價可望繼續飆高,00915的優勢將展露無遺。
00915的除息日就快要到了,9月18日為最後買進日,這次中秋節除了烤肉賞月之外,也別忘記買入高息ETF,幫自己的資產做最好的部署。
PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險
(封面圖/pixabay)
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