降息「最有潛力」5台股基金！定期定額5年勝大盤 最高賺近150%

陳依旻｜Yahoo財經特派記者
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全球翹首以待的聯準會降息要來了！根據歷史經驗，過往三次聯準會降息循環，5檔台股基金若在降息當月進場，定期定額5年報酬率勝過大盤，最強甚至賺近150％，也就是說，聯準會首次降息當月月初進場，是有機會獲得比大盤更優渥的報酬。

根據歷史經驗，過往三次聯準會降息循環，5檔台股基金若在降息當月進場，定期定額5年報酬率可觀，最強甚至賺近150％。圖/取自Getty images
根據歷史經驗，過往三次聯準會降息循環，5檔台股基金若在降息當月進場，定期定額5年報酬率可觀，最強甚至賺近150％。圖/取自Getty images (Yuichiro Chino via Getty Images)

法人表示，聯準會調降利率，有望提升股市評價空間，使台股中長線表現有看頭。

據晨星統計，目前市面上有88檔台股基金，已歷經三次聯準會降息循環。如果投資人在首次降息當月月初開始定期定額五年，並將三次降息循環的績效平均計算，前五強的台股基金分別為統一奔騰、統一大滿貫、富邦高成長、日盛精選五虎、野村成長基金，報酬率皆超過六成，是加權指數報酬率的兩倍以上。

績效最強的統一奔騰基金，定期定額五年的報酬率平均甚至高達79.19%，統一大滿貫基金以67.4%居次。這兩檔基金也是績效前五強中，目前唯二規模超過百億的基金。

進一步分析各個降息循環，台股在2019年的降息循環表現最佳，七月首次降息進場定期定額五年，加權指數報酬率達到57.71%，前五強基金中有兩檔績效破百，分別為統一奔騰148.26%及野村成長76.34%。

法人表示，美國經濟雖開始降溫，但仍為正成長，聯準會也強調有足夠工具及彈性應對經濟及勞動市場的放緩，因此9 月的降息為預防性政策，與過去經濟大幅衰退導致的降息情境不同。在降息循環啟動及AI趨勢推動下，企業獲利持續上修的可能性高，先前的修正也讓台股評價趨於合理，使大盤中長線有望再創高。惟需留意美國總統候選人的加稅政見，可能增添市場波動。

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