長線的投資規劃 怎麼輕鬆做?不妨以長期績效穩健的基金作為投資的核心配置

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作者介紹:微股力達人-大佛李其展

身為一個專業投資人與國際市場分析專家,很多朋友都會問我如何才能藉由投資來創造更好的生活,今天就直接告訴大家,最重要的三件事就是看準趨勢、累積部位、保持獲利,做到其中一項很簡單,做到兩項基本上就不太會虧錢,三項都做到的朋友就能成為投資市場中的長期贏家。

既然知道答案了,那換我來問問大家,讀者朋友覺得這三項哪一個最難達到呢?

是看準趨勢嗎?我認為不是,因為不管在哪邊都很常聽到投資朋友告訴我說早就看好那個產業或哪個商品,只可惜沒有買或是賣太早,而包含台灣與美國在內的主要市場在這幾年的趨勢也是有目共睹。

是累積部位嗎?我也認為不是,因為聽到的案例都是買了什麼商品後一路下跌,投資朋友也跟著一路攤平,所以累積了許多投資部位,只是總合起來的獲利幅度相當有限或者是還處於虧損狀態,所以持續的買進本身也沒有什麼難度。

那麼就是保持獲利了吧?就我所知這確實是最難達成的一環,因為絕大多數投資朋友獲利後就會開始心情浮動,一半是想知道自己現在賺了多少,另一半是怕獲利回吐甚至轉為虧損,所以一有較大波動出現時就會趕緊賣出,反而沒辦法讓獲利擴大,相當可惜。

綜合上述,我們需要一個能夠看準趨勢、容易累積部位且擅長保持獲利的商品,若以馬拉松基金為例。

有專業投資團隊幫你找出市場中具有話題性與獲利前景的企業,自然就很容易跟上成長趨勢,例如了解近期全球景氣復甦與缺料的影響,許多產業都有供不應求的狀況,因此漲價題材就推動了許多優質企業營收與獲利成長,無論是電子或傳統產業都有許多受益者,透過精準研究與投資當然有望帶來更好的績效。

而相信大家也了解,投資基金相對其他商品更加容易累積部位,無論是定期定額或是其他各種投資方式變化都能視需求來分配,更重要的是能帶來更大的獲利可能性,我們就舉近年相當流行的存股方式來比較,從圖一可以看到在統計2006至2021年7月為止的這段時間,由專業經理人管理的台股基金,平均報酬率比金融保險業含息的報酬指數要好不少。

圖一:長期投資台股基金表現比單純投資金融保險指數更好

長期績效穩健的基金 作為投資的核心配置
長期績效穩健的基金 作為投資的核心配置

當然也有很多投資人擔心如果投資一段時間後累積了許多單位數,結果遭遇到亂流後該怎麼辦才好?這時其實可以有兩種選擇,第一是考慮部分了結獲利入袋再找機會進場,第二則是趁著修正時持續投資,透過低買的方式可以讓持有成本進一步下滑,等待市場重新轉強的時機,從圖二也可以看到其實台股雖然每隔幾年就會有出現明顯修正的狀況發生,但從歷史經驗可以發現到後續的多頭會走得更久,對於長期持有的朋友依然有利。

圖二:台灣股市多空週期與漲跌幅度比較

長期績效穩健的基金 作為投資的核心配置
長期績效穩健的基金 作為投資的核心配置

而到了最重要的保持獲利這一關,除了推出至今從未低於發行價格,目前的淨值大約在200上下,從圖三更可以看到績效長期領先同類型基金,近25年來的表現都相當穩健,基金規模超過百億也能靈活運用資金,如果一開始就有進場投資的話,無論是報酬或是累積部位的過程都相當令人安心,自然也非常適合想要規劃長期投資的朋友。

圖三:馬拉松基金績效長期領先同類型基金

長期績效穩健的基金 作為投資的核心配置
長期績效穩健的基金 作為投資的核心配置

投資確實跟馬拉松很相似,比的是誰的氣更長與更有毅力,短線的波動靠著長線規劃來克服,只要在正確的道路上堅持穩健前行,最終總是可以到達我們所期望的合理目標,希望我們都可以一起創造更好的生活。

投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

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