銀行高階主管皮繃緊 金管會「問責14條」自律規範明年1/1上路

銀行高階主管皮繃緊！金管會銀行局局長莊秀媛今（23）日親日火線宣布，針對董事長、總經理、總稽核，甚至到總行業務部門等高階主管，將採「問責」管理制度，已同意銀行公會所訂定14條自律規範，明（2025）年1月1日上路。

未來各家銀行董事會需下設問責功能委員會，若未來高階主管有錯，公司都有問責、究責的依據，明明是董事長下的指令，經理人要不要設罰，將來都要在列得很清楚。莊琇媛說，英國最先有此問責究責機制，而且已有罰則，亞洲地區如新加坡、香港都已導入。預計二、三年後我國可能思考修法再導入規範，屆時才有正式的裁處，目前僅是自律規範。

莊琇媛說，此次參酌英國高階管理人制度(Senior Managers Regime)，訂定「銀行業導入責任地圖制度自律規範」，並就實務執行及維運作業等擬具問答集，金管會已於113年1月19日函復銀行公會同意備查。

自律14條規範對象包括銀行董事長及總經理、副總經理等對業務或管理活動具有決策權之高階管理人員，銀行須分配高階管理職能予高階管理人員，並使高階管理人員清楚瞭解其所承擔之責任及簽署責任聲明書，透過責任地圖明確畫分內部管理責任與架構。

另董事會應督導責任地圖制度之執行，並於董事會下設置具問責功能之委員會或指定既有委員會負責問責事宜，推動責任地圖制度之運作，自律規範共計14條條文。

考量銀行業建立責任地圖制度，業者須對銀行組織分工及內部規章進行必要之調整，涉及內部跨部門協調作業，且須盤點高階管理人員之職能及其責任分配，爰將給予業者緩衝期，銀行應於113年12月底前完成相關作業，並自114年1月1日起施行。俟業者熟稔相關機制之運作後，金管會後續將再研議是否修正相關法規。

• Yahoo財經特派記者 葉憶如：22年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。