《金融》銀行財管建議 近七成有錢的民眾不理

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【時報-台北電】台灣金融研訓院30日公佈的《2020台灣金融生活調查》顯示,有錢的民眾近七成表示「從不考慮尋求銀行財管建議」,有財務危機的民眾則有12.3%表示不願選擇金融機構借貸。 金融研訓院指出,調查結果除提供主管機關政策參考,更希望金融機構可藉此開發潛在客群或多元普惠的金融商品。從電訪中可發現,受訪者對於銀行等金融機構常是銷售導向,沒有針對不同客戶差異需求的同理心,覺得缺乏可信賴的金融服務建議。 台灣金融研訓院長黃崇哲指出,調查方法參考澳洲金融風險抵抗力研究及G20成人金融素養報告等,利用電訪蒐集全民在金融風險抵抗力、金融行為、經濟脆弱性等各面向的表現,相較各國水準,台灣屬於中等,就細項來看,台灣民眾的「金融素養」差距最大,遠低於澳洲的水準。 金研院指出,「金融素養」為金融知識和行為,對金融商品/服務的掌握和使用情形,包括了解金融商品及服務、使用金融商品及服務自信,尋求財務建議,自身財務管理等。 調查顯示,三成六的民眾「完全不了解」金融服務及商品,同時有近一半的受訪者對於使用金融商品及服務「完全沒有自信」。 此外,在應對緊急財務風險方面,19.5%民眾無法在一周內籌到10萬元,卻僅有7.1%的受訪民眾表示會向銀行貸款,1%用信用卡動用現金融借,均遠低於31.7%受訪者會向家庭、朋友或公司借款。 黃崇哲指出,有三成受訪民眾表示資金充裕,國內確實也有相當規模的高資產客群,已具備發展財富管理之利基,但僅約25%受訪者在遇到財務決策疑慮時,會尋求金融人員的專業建議,21.3%寧可參考廣告或由家人推薦,更糟的是67.2%反映從不考慮向銀行尋求財管建議,「覺得都會推銷!」(新聞來源:工商時報─記者陳碧芬/台北報導)