《金融》金管會不手軟 Q1開罰逾6,500萬

【時報-台北電】金管會開罰不手軟。據金管會最新統計，首季對銀行、保險、證券期貨業（含投信顧、上市櫃公司）總罰款6,578.5萬元，較去年同期增加21.6％，以銀行業罰3,363萬元最重，是金融三業今年首季最大苦主。

銀行局首季開出罰單共七張，罰款3,363萬元，較2023年首季減少一張罰單，但金額卻增加2,299萬元。第一季單一家「最大苦主」是台中商銀被罰1,200萬元，因其董事長王貴鋒被控涉嫌挪用10億元公款，用來購買私人飛機、超跑等，第二、三名是新光銀行、國泰世華銀因理專挪用客戶款項挨罰各800萬元。

銀行局副局長童政彰表示，今年金額較高主要是大案較多，去年同期有三件信合社罰案，相對金額較小，銀行內稽內控的起罰點較高，裁罰金額考量也會看金融機構規模，像金控、銀行的罰款從200萬元～5,000萬元，信合社是3萬至45萬元。透過裁罰主要希望達到教適效果，讓同業知道如何強化內稽內控。

保險局首季開出六張罰單共2,140萬元，較去年首季16件、2,460萬元，罰單件數少但金額差不多。首季主要是法巴人壽、法巴產險共被罰1,500萬元最重，兩家公司因違反壽、產業分業經營、未經金管會核准卻讓資訊業務委託使用雲端等缺失，各罰900萬元及600萬元，第三是台中銀保經挨罰300萬元。

保險局副局長蔡火炎說明，第一季主要是有前三大重大裁罰案共計1,800萬元，金額較大，去年16件比較沒有重大裁罰，所以今年與去年金額差不多。

首季證期局對證券、期貨、投信業開出七張罰單，罰鍰金額共390萬元，較去年同期13件、830萬元減少。證券業前三大案件，分別是時間投顧被罰120萬元最重，聯邦投信罰60萬元，大展證被罰54萬元。上市櫃罰金方面也較去年減少，從1,054萬元降到686萬元。

今年金管會行政罰款預算2.75億元，首季達成率24％，若裁罰速度未變，今年有機會達成預算目標。(新聞來源 : 工商時報一戴瑞瑤、魏喬怡／台北報導)