《金融》洗錢防制等缺失，三信商銀挨罰160萬元

【時報記者林資傑台北報導】金管會表示，三信商銀在辦理洗錢防制作業、信託業務及授信資產評估作業等均見缺失，有違反法令規定、並有礙健全經營之虞，依違反洗錢防制法、金融消費者保護法、銀行法等規定，共計核處160萬元罰鍰、並予以糾正。

銀行局副局長莊琇媛表示，三信商銀對於一定金額（50萬元）以上的通貨交易，出現未按規定向法務部調查局申報的疏失，依違反洗錢防制法及金管會相關交易申報辦法規定，核處100萬元罰鍰。

其次，三信商銀赴行外辦理客戶投資風險屬性評估時，出現評估結果未經客戶確認，即逕行受理客戶下單申購金融商品狀況，依違反金融消費者保護法、信託業法相關規定，核處60萬元罰鍰。

除此之外，三信商銀尚有3項缺失。首先，行員對高齡者等特殊客群詢問或請求投資意見，未在內部規範中明定應對方式，亦未建立抽查管理機制。再者，在辦理疑似洗錢交易辨識與查證作業、客戶審查及持續監控作業方面存有缺失。

最後，三信商銀在辦理不良授信資產評估，有未依規評估分類、評估分類錯誤狀況，以及對債權無法收回者尚未依規定辦理轉銷呆帳。上述3項缺失均依違反銀行法規定，予以糾正處分。