《金融》元大人壽類全委保單 攻退休保障

【時報-台北電】元大人壽今年3月推出首張類全委投資型保單，4月就拿下當月市場投資型保單銷量王，目前資金呈現「外幣轉台幣、債轉股」的趨勢，因此元大人壽委託元大投信代操的投資帳戶，有別於過去，推出訴求「優質台股基金」且「不設股債（基金）投資上限」這兩大操作策略，提供保戶長期投資的退休保障新選擇，只要最低保費10萬元起，就可擁有專業級經理人的資產管理服務。

國民退休規劃目前面臨兩個窘境，一個是平均壽命愈來愈長，「長壽風險」將衍生出老、病問題；另一個則是低利環境，窮的問題亦不能忽視。退休生活準備，就必須移轉老、病、窮的風險。

過去元大人壽著重於保障暨長年期繳商品的推動，保險保障的功能協助解決老和病的問題，而面對低利率環境，藉由投資型保單協助客戶累積退休資產面對「長壽風險」，而這檔投資型保單的「元大人壽ESG永續成長帳戶」以台股基金為主要配置，更可為客戶強化投資、參與台灣，解決窮的問題。

元大人壽推出的系列類全委投資型保單為退休保障規劃的首選，在保障面則可依據被保險人的人生周期調整保額，更能貼近各階段性的壽險需求。

在退休準備上藉由元大投信專業團隊的操作，協助保戶在資產配置上能有更彈性的選擇，「元大人壽ESG永續成長帳戶」目前是以台股基金為主要之投資標的，帳戶自4月成立以來，經歷5月疫情升溫的行情波動及歷史單日盤中最大跌幅，淨值依舊由10成長到8月9日的10.41顯示專業團隊的操作能力。

依保單設計，投資帳戶淨值在8至10.5（不含）間，年化撥回率為5％；淨值大於等於10.5時，年化撥回率更提高至5.5％，每月撥回的設計，讓退休族每個月都有機會有筆現金可以運用。

根據元大人壽統計，投保年齡50至69歲族群占整體保戶58.5％，且女性占64％遠多於男性。顯示對市場敏感的女性，對不設股債（基金）投資上限的認同，更從近期投資帳戶的表現可以發現到目前以投資台灣、新台幣股票型基金的配置是有利於保戶的投資利益。（新聞來源：工商時報─記者陳欣文／台北報導）