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金融股除權息登場》外資棄息大賣14檔金控股 開發金慘遭連11賣 專家：銀行股仍可逢低布局
美國經濟數據亮眼，市場憂心美國聯準會可能再升息，金控股近期也成為提款機。（圖片來源／信傳媒編輯部）
往年金融股除權息都落在每年6～9月，今年以來，包括京城銀、國泰金、元大金、遠東銀、上海商銀、華票、台產已率先啟動除息，但至今僅有京城銀一家填息達陣。
截至7月6日止，觀察近10個交易日金融股的外資動向，其中，14家金控股皆成為外資「提款機」，又以開發金慘遭外資連10賣、累計賣超張數超過10萬張最高，其次則是賣超新光金8.6萬張；儘管銀行股賣壓較為輕微，但包括臺企銀、遠東銀、上海商銀遭到外資賣超的張數也同步來到上萬張。若加上7月7日收盤，外資已連買開發金11個交易日。
京城銀率先填息達陣，國泰金、元大金、遠東銀仍貼息中
攤開目前已率先除權息的金融股，包括京城銀（6/7）、國泰金（6/28）、元大金（6/29）、遠東銀（7/6）、上海商銀（7/6））華票（7/5）、台產（7/5）等，其中，京城銀花了19個交易日已順利完成填息，但其餘仍處於貼息狀態。
以6月28日已展開除息的國泰金，今年配出0.9元現金股利，但除息日前後兩日都遭到外資賣超，尤其7月6日外資更賣超國泰金約1.53萬張，使得國泰金股價跌破所有均線，目前仍貼息。
而元大金也在6月29日除息，每股配發0.8元現金股利、0.15元股票股利，今日元大也遭到外資提款，光是7月6日一天外資就賣了1.13萬張，當日股價下探至22.70元；至於近日才展開除息的遠東銀、上海商銀，除息當天就面臨外資大賣，市場解讀，這一波外資在除權息日前後拋售金融股，顯示外資棄息的可能性較高。
開發金遭外資連賣11日、賣超逾10萬張，股價創8個月新低
事實上，今年4月開始，原本市場預估升息將到尾聲，引發金融股有一波反彈，包括富邦金、國泰金股價同步在6月初寫下波段新高，分別是62.5元及45.7元；但6月底以來，隨著美國就業市場強勁，推升聯準會進一步升息的可能性，引發外資大賣、股匯雙殺，而金融股由於今年股利表現不佳，因而成為外資這波提款的主要標的。
觀察近10個交易日金融股的外資動向，截至7月6日止，14家金控股清一色都是被賣超，並且賣超張數幾乎都來到上萬張，其中，今年未能發出股利的開發金，近10個交易日慘遭外資大砍10.23萬張，位居金控股第一名，開發金創下2022年11月以來新低，然而7月7日外資又再度賣超，等於已是連11賣；第二名則是新光金，近10個交易日外資也同樣大賣8.6萬張；第三名則是中信金，外資大賣4.1萬張。
而銀行股部分，外資賣超力道則是相對輕微，包括彰銀、京城銀、台中銀、王道銀在近10個交易日外資仍站在買方；不過，上海商銀、遠東銀、臺企銀仍依舊被外資提款超過萬張，其中又以上海商銀遭到外資大賣2.06萬張最多。
啟發投顧分析師李永年分析，近期金融股跌幅較深的原因是，第一，現階段美國金融股同樣也面臨弱勢；第二，是原先預期隨著今年防疫險理賠落幕、加上暴力升息造成壽險業持有債券價格下跌的問題，會因下半年停止升息而舒緩，但現在升息步調可能還要再升2次，引發美國債券殖利率又上升。
李永年指出，昨（6）日美國2年期公債殖利率一度突破5％、10年期殖利率也升到4％，因此在這種情況下，債券價格似乎在短期之內不容易回升，未實現評價損失恐怕又會增加。
國銀獲利營運穩健，專家：銀行股仍可逢低布局
另外，李永年也提醒，由於美國債券殖利率上升、債券價值下降，可能又會讓美國區域性銀行面臨風險問題，若聯準會又持續收縮資金，屆時恐怕美國區域銀行的潛在危機又會捲土重來，面臨流動性壓力。
不過，由於金管會先前公布，本國銀行今年前5月稅前盈餘來到2038.2億元、年增35.6％，改寫史上同期新高紀錄，而主要原因是Swap投資收益貢獻所致。
國泰證期顧問處協理簡伯儀認為，去年整個金融股確實是情況較差，但今年上半年以銀行體系為主的金融股，獲利逐漸繳出不錯的成績單，隨著下半年全球利率仍維持高檔之下，銀行業利差持續擴大，因此銀行業獲利應有機會維持水準之上，因此，從金融股的投資角度來看，以銀行體系為主的金融股可以逢低布局。
簡伯儀則指出，至於以壽險為主的金控股，雖然壽險為主的金控股，今年獲利表現預期還不會比銀行股表現來的好，但也已算是脫離谷底；他也說，今年銀行股現金股息並沒有特別高，或許仍有小確幸，填息機會是有的。
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