台股、美股皆已收盤更新

金融機構防詐騙成效佳 去年成功攔下近千件詐騙案

2019/04/15 18:06 鉅亨網 鉅亨網記者陳蕙綾台北

金管會主委顧立雄今 (15) 日下午出席「銀行執行洗錢防制作業說明會」致詞時表示,金融機構配合警政署實施臨櫃關懷提問,在 2013 年到 2017 年,有效防止民眾受騙共計 1521 件,金額約新台幣 11.36 億元。2018 年 1 至 12 月,則有 936 件,金額達 4.39 億元,成效不錯。

顧立雄說,台北場的說明會是這系列說明會的第三場,上周參加台南場的說明會,客戶非常踴躍參加並提問,像是為什麼銀行總是要詢問客戶很多問題、為什麼去銀行辦事要出示身分證明文件、客戶已經與銀行往來很久了,為什麼銀行還要求更新資料等,透過面對面對談,讓政府單位、銀行直接向客戶說明並解釋,讓客戶瞭解銀行實務措施背後的原因及相關規定的立意。

顧立雄表示,去年是洗錢防制非常重要的一年,我國在去年 11 月接受亞太防制洗錢組織 (APG) 第三輪相互評鑑的實地審查,為了準備相互評鑑,公私部門都非常積極投入,希望能在準備過程,讓國內相關機制和國際充分接軌,也避免因為評鑑成果不理想,影響我國金融活動,衝擊到民眾和廠商的交易跟經濟活動。

這幾年反詐騙成為大家共同的課題,金融機構同時也擔負起推動反詐騙工作的重要防線,顧立雄表示,在最近幾年,金融機構為了強化防制洗錢和反詐騙機制,在人力、資源的投入都較過去有明顯成長,對阻止民眾被詐騙及協助檢調單位查緝不法犯罪,發揮相當大的效果。

顧立雄指出,例如金融機構配合警政署實施臨櫃關懷提問,在 2013 年到 2017 年有效防止民眾受騙共計 1521 件,金額約新臺幣 11.36 億元。去年 1 至 12 月,則有 936 件,金額達新臺幣 4.39 億元。

顧立雄表示,由於金融機構防制洗錢跟反詐騙工作的基礎,都是建立在對客戶的瞭解,所以會視需要請客戶提供資料或詢問相關問題,可能因為溝通問題或執行細緻度問題,導致部分客戶的抱怨不諒解。

不過,行政院院長蘇貞昌在今年 1 月 17 日實地前往銀行視察,針對存款、提款及匯款等民眾日常經常辦理的交易,提醒金融機構執行太過或不及都不好,要儘可能做到有效而不增加麻煩,避免妨礙正常交易的進行,並希望金管會繼續推動針對認識客戶作業的簡政便民措施。

因此,金管會在 1 月 21 日先發布無摺存款懶人包和問答集給銀行參考,明確說明金融機構針對已認識的客戶,辦理無摺存款 50 萬元以下交易,可以採取簡便方式辦理。1 月 23 日也轉知金融機構,民眾繳納稅款、規費,不適用洗錢防制法規定。

同時,為了讓銀行更清楚瞭解正常交易活動範圍,使銀行執行防制洗錢措施適中適當,金管會也發布民眾例行性交易問答集,並公告在官方網站上給銀行參考。

顧立雄強調,金融機構執行防制洗錢及反詐騙等措施,是為保障所有合法經濟及金融活動能夠順暢運行,強化臺灣金流安全並與國際接軌,保護民眾的財產與權益,金管會也會持續向金融機構與民眾說明,希望能得到大眾的理解與支持。

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