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訴諸三代情 公股銀搶客三路並進
在基金平台、ETF熱募、保險公司及投信線上銷售，加上民營銀行多方夾殺下，公股銀行財管業績第一季年增率仍超過3成，公股銀直指，現在就是要找回老客戶、增加年輕客源及深耕高資產客，三路並進，要拉高財管收入及市占，希望在民營銀行與外銀間殺出重圍。
公股銀主管指出，這幾年財管市場大洗牌，基金有基金平台、民營銀行、投信公司自己的夾殺，甚至連ETF的熱賣都間接縮減銀行的基金銷售成績，保險則是線上服務日益增加，都影響銀行的財管成績，這幾年公股銀積極轉型，不但祭出各種優惠，更訴諸百年老店的情感，要重新搶回財管客戶。
華南銀行董事長張雲鵬直指，華銀1919年成立，已是百年老店，往來客戶許多都已三代以上，很多年輕客戶都說：「我祖父就是華銀客戶，跟你們往來幾十年了。」這就是華銀利基所在，客戶有足夠信賴，願將資產給華銀打理。
除了訴諸多年往來情況，公股銀亦針對小資族或年輕族群推出智能理財，包含第一銀行、華南銀行、兆豐銀行、合庫銀行都已推出，讓年輕族群以小小金額就能買到多檔基金，且能有過去高資產客戶專屬的理財建議，同時免除許多費用，很多僅收取單一費用。百年老年的公股銀也想吸引更多年輕客群。
多家公股銀統計，智能理財吸引最多年齡層為20歲～44歲，且行業分布相當多元，占比最多包含製造業、批發零售、家管、學生為大宗。
另外，公股銀鎖定「財管2.0」及「家族辦公室」的商機，鎖定高資產的客戶，建置高資產理財顧問團隊，強化服務高資產客戶的核心能力。
公股銀主管強調，過去高資產客戶就很多，現在進攻更高資產的財管2.0客戶，希望進一步拉高財管業績，目前獲准開辦財管2.0的公股銀包含兆豐銀、一銀、合庫銀、華銀。
