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行員勾結詐騙集團 金管會重罰2千萬
國內爆發首起疑似銀行行員暗通詐騙集團，金管會5月底開罰。銀行局副局長童政彰30日宣布，因中信銀在確認客戶調高交易限額控管、員工行為管理等機制上，內控制度未完善，處2,000萬元罰鍰；同時銀行局也將要求中信銀增加作業風險資本計提，若以過去最少增提0.4倍的作業風險推估，中信銀要維持原有的資本適足率，等於要增提約90億元。
童政彰強調，這是新型態犯罪態樣，對於中信銀因此案增加的作業風險仍在評估中，如商譽損失、跨行客戶求償等，有可能要求中信銀增提部分高於0.4倍，最慢一周內將拍板。
童政彰指出，中信銀有三大缺失，一是在行員調高客戶交易限額的合理性與真實性上，沒有建立相關控管機制，且臨櫃提高約定轉帳可達3,000萬元、ATM提領也可從20萬元拉高到50萬元，額度高於其他銀行，致使行員有操縱舞弊的空間。
二未建立完善主管覆核及牽制監督機制，一般銀行的分行行員要拉高客戶額度，應由現場主管立即覆核，但中信銀是傳送「遠端集中授權」主管覆核，讓行員可規避分行主管覆核及牽制監督機制。
三是中信銀對於行員經手調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額帳戶，短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例較高者，未能建立相關監控機制，達到事前防杜及事中、事後適當處理的效能。
除罰款2,000萬元外，金管會也要求中信銀增提作業風險資本，以往罰鍰公布時都可試算出增提規模，但童政彰說中信銀屬新型態犯罪，與過去理財舞弊損失僅限自行財管客戶不同，這次是行員已明顯有舞弊行為，偽造客戶是網路店家或要裝潢，臨時提高轉帳或提款額度，且損失不限自家銀行，所以金管會仍要討論中信銀應增提的金額與範圍。
金管會並要求中信銀對於近一年半來，個別行員辦理調高網路銀行轉帳或ATM提領日限額的帳戶，短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例較高者，全面回溯調查，並將案例提報銀行公會討論。
