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《美股》銀行股全倒、2年債殖利率暴跌 那指逆漲
MoneyDJ新聞 2023-03-14 07:19:15 記者 郭妍希 報導
矽谷銀行(Silicon Valley Bank)母公司SVB Financial、加密銀行Signature Bank突然倒地所引發的危機蔓延疑慮，並未因美國金融主管機關全額保障儲戶存款獲得緩解，銀行類股成為重災區，但人們期待聯準會(Fed)可能因而緩下升息腳步，卻帶動那斯達克指數逆勢走揚。
道瓊工業平均指數3月13日終場下跌0.28%(90.5點)、收31,819.14點，創2022年10月24日以來收盤新低。那斯達克指數上漲0.45%(49.96點)、收11,188.84點。標準普爾500指數下跌0.15%(5.83點)、收3,855.76點，創1月5日以來收盤新低。費城半導體指數下跌0.09%(2.22點)、收2,921.71點，創2月22日以來收盤新低。
SVB在現增募資失敗後，上週五(10日)突然遭加州金融保護和創新部(California Department of Financial Protection and Innovation)關閉，並指定由聯邦存款保險公司(FederalDeposit Insurance Corporation，簡稱FDIC)接管。
根據美國財政部、Fed及FDIC週日緊急發布的聯合聲明，矽谷銀行所有儲戶本週一起皆可取回資金。Signature Bank也因爆發擠兌而於週日遭當局關閉，但儲戶存款獲得全額保障。
Fed並宣布創立全新的「銀行定期融資計畫」(Bank Term Funding Program，簡稱BTFP)、目標是保護儲戶的存款。這項機制將為銀行、儲蓄貸款協會(savingassociations)、信用合作社等機構提供最多一年的貸款。另外，Fed也會放寬貼現窗口(discount window)的條件，將使用跟BTFP相同的條款。
SVB、Signature Bank皆已暫停交易。那斯達克交易所表示，直到交易所完全釐清所有資訊之前，這兩檔個股都不會交易。
其他區域性銀行因倒閉疑慮甚囂塵上而崩跌。First Republic Bank雖獲得新一輪注資、卻無法緩解投資人疑慮，股價重挫61.83%、收31.21美元。PacWest Bancorp同步崩跌21.05%、收9.75美元。
另外，Western Alliance Bancorp 13日表示，已採取額外行動確保流動性、滿足所有客戶的資金需求，當中包括提高放款額度等。根據聲明，該行截至13日早晨的現金餘額超過250億美元且繼續上升中，而存款外流情況仍屬溫和；獲得保險的存款佔總存款額的50%以上。不過，Western Alliance Bancorp股價仍慘跌47.06%、收26.12美元。
值得注意的是，金融服務商嘉信理財集團(Charles Schwab Corporation)公布2月平均融資餘額下滑28%、總客戶資產萎縮4%後，股價重挫11.57%、收51.91美元。
美國大型銀行股同步下挫。摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)、花旗(Citigroup)、富國銀行(Wells Fargo)、美國銀行(Bank of America Corp.)分別下跌1.80%、7.45%、7.13%、5.81%。
芝加哥選擇權交易所(CBOE)用來衡量市場恐慌氣氛的波動率指數(VIX)盤中一度飆漲24%至30.81點、創2022年10月24日以來盤中新高，終場漲幅收斂至6.94%、收26.52點。
區域銀行業爆發危機，降低Fed升息機率。華爾街日報、Forexlive 13日報導，高盛發表研究報告指出，「有鑑於近來銀行體系面臨的壓力，我們不再預測聯邦公開市場委員會(FOMC)將於3月22日升息，而3月過後的利率路徑也有相當的不確定性。」
對部分投資人來說，FOMC下週利率決策也得看本週的通膨數據。消費者物價指數(CPI)、生產者物價指數(PPI)將分別於本週二、三公布。
公債殖利率暴跌，帶動標普500的房地產、科技類股逆勢走揚。CNBC報價顯示，紐約債市13日尾盤時，對Fed貨幣政策較敏感的美國2年期公債殖利率暴跌接近59個基點至4.005%；過去三個交易日總計狂跌約100個基點、為1987年10月22日以來最大三日跌點(當時大跌了117個基點)。1987年10月19日是美股史上著名的「黑色星期一」，當天標普500一口氣崩跌20%、為史上最慘單日跌幅。
(圖片來源：Shutterstock)
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