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2023年的基金章魚哥頒給⋯
文／基金一姐趙靖宇
時序進入2023年下半年，從2022年跨年到2023年的全球市場本來還在通膨和升息的擔憂中，因著不同產業和區域帶來的新方向，就從2022年最悲觀的時刻發生180度的大轉變，投資人腦子都還沒轉過來，2023年才半年過去，很多股票已經衝上天，市場總是不停創造驚奇，而掌握先機的永遠是法人。
趙姐日前去聽一場某投顧發表的債券基金說明會，某位主管提到去年大概10月11月法人早就去卡位了，而對照時間點就是美國CPI跌進8%開始趨緩，因升息已使通膨得控，預期2023年停止升息成為跨年最大利多，投信業者全面轉向募集最受惠的債券基金，由於經濟成長的動能轉弱訊號，同時間看待全球股市還有很多問號，沒想到殺出最夯的兩大主題AI及日本，去年10月全球市場跌至低點時，很多投資人還在擔心會不會繼續跌？到底股市可不可以進？
大家可能猶疑了大半年，一直到最近有某家業者透過媒體放消息，日本基金未開賣即完售，日本基金募爆兩百億，在砸大錢廣宣之下，現在才開始受到投資人關注，當然這波散戶察覺到除了基金業者的大力宣傳，主要是也是看到新聞大幅報導巴菲特加碼日本五大商社，接著六月初日經指數創下33年的新高，日本躍升成為今年投資新亮點。
現在的時間來到七月下旬，九個月前，也就是10月19日，瀚亞投信與好好證券召開聯合記者會聚焦日本市場，可以說叫獨排眾議，好好證券營運長王克瑞認定日股表現相對成熟股市抗跌，且日本是全球少數未升息且維持寬鬆貨幣政策的國家，日本將是疫後成熟市場界的投資新星，當時時空正處在日幣貶值幅度逾21%，台灣人趁日圓不斷貶值，瘋狂換匯買入超低日幣，瀚亞投資總經理王伯莉力推先拿手上的日幣及美金投資日本基金存旅費。
瀚亞投信九個月前看好日本的重點包括：
日本寬鬆貨幣政策（QE），加上重啟邊境，日幣大幅貶值，不僅有利於日本觀光回溫，更反映在日本出口產業，相關企業因為日圓貶值，獲利及股價後市可期。
日本企業改革有成的成效，包括企業擁有充沛的現金流量、公司治理改革讓營運更有效率，近年獲利盈餘來到近10年來高速成長，相對美國及歐洲企業增速較快，企業現金盈餘殖利率高達11.9%，亦在各區域股市中名列前茅。再從估值來看，股價淨值比、本益比都低於長期平均，評價面吸引力十足。
九個月過去，從今年算日股漲了27%，瀚亞日本動力基金算到7月18日止，漲幅也達29%，如果照好好證券建議利用平台每月扣2000塊存日本基金，到現在也有約17%左右的報酬，其他日本基金都表現相當突出，回頭這麼一看，瀚亞投信去年10月19日的那一場公開記者會替自己拿下2023年基金章魚哥的封號。
趙姐當時很認同危機入市的想法，如果還有點怕，採小錢定期定額扣款的方式相對安全，特別分享這場記者會的內容於一姐粉絲團。除了部分不往來的投信投顧業者之外，當然啦，趙姐不是在採訪線上，也不是什麼流量大的部落客或財經網紅，就手上拿到會固定寄送新聞資料及研究報告給我的業者中，我也發現去年從八至十月間即一再看好AI相關話題的第一金投信。
第一金投信本身就有一檔AI主題式基金第一金全球AI機器人基金，去年8月24日在台北南港展覽館盛大登場台北國際自動化工業大展，吸引多達1200家廠商參加，第一金投信即發表看法指出，展示包括機器人溝通平台、遠端作業、無人化等最新應用，製造龍頭鴻海更對外宣示，機器人是集團「3+3」新興產業一環。連科技狂人馬斯克都非常看好機器人的未來，認為在未來幾年內機器人變得顯而易見，且會比電動車、自動駕駛技術更有價值，預計在9月的AI Day人形機器人Optimu將正式亮相，並於2023年對外銷售，這將掀起新一波的熱潮。
公開召開記者會發表大推AI基金的則是百達投顧，3月22日的記者會中，由於百達來自瑞士，當時的時間點大家仍對瑞士銀行合併瑞士信貸有很多疑慮，歐美中小型銀行的擠兌問題會不會再爆，以及科技業庫存去化的問題尚未完全解決，加上當時AI相關個股已有一定的漲幅，大家仍在半信半疑中，百達很堅定認為2023年現象級應用生成式AI如ChatGPT影響持續火熱，在人工智慧（AI）、數位科技與機器人影響持續擴大，中美多家數位科技龍頭公司因推出相關應用，這類大型語言模型（Large Language Model）將顛覆當前大眾與AI共處的模式，對企業而言，投資數位科技與機器人領域將成為優先項目，其中流程自動化、半導體及半導體供應鏈、雲端服務與社群平台都是受惠族群，將持續推動機器人、人工智慧與數位科技股表現。
瑞士百達資產管理本就是主題式專家，旗下有百達機器人科技基金與百達數位科技基金，重押AI及半導體相關產業，百達機器人科技基金今年以來(19日止)漲幅達36%，如果從3月22日記者會時間算，也有15%的漲幅；百達數位科技基金今年以來漲幅也達32.5%，從3月22日算，漲幅18.5%，百達投顧總經理林秋瑾相當高興投資人跟著他們及早布局AI的腳步投資賺到錢，而百達也可以稱的上是2023年基金章魚哥2號。
同樣在奇摩理財專欄中，2011年下半年歐債危機爆發前夕，全市場仍全面看好後市，只有當時在荷寶擔任中國基金經理人的繆子美憂心歐洲出事，建議先減持股，被趙姐封為看最準的基金經理人，這樣敢公開唱衰的人不多，畢竟主管機關不喜歡，市場喊燒之時，叫你圍去湊熱鬧人擠人只怕搶輸人的錦上添花很多，當市場冷清之時，只能打蚊子連看都不會看一眼，那個時候還有人願意用大聲公叫你坐著等等看的雪中送炭很少，趙姐給他們鼓鼓掌，要當基金章魚哥不容易。
以上都不是葉佩雯，我沒拿業者的好處，所以以下警語還是要老話重提，如果還沒有賺到去出國玩的機票錢，目前兩大主題AI和日本看來出現漲多拉回，進入財報公布旺季，虛的沾邊的AI可能會受到挑戰，市場法人出現喊進其他落後補漲的產業，至於日本，前面大型股、價值股等大型商社動過一輪，基金績效明顯看出，中小型股及成長股相對落後，也要觀察能否延續上漲力道及強弱，美國不再升息，美元一弱，日幣下半年走勢也是觀察重點，總之，都不要等一檔檔募爆了、隔壁鄰居買什麼發大財了，你才想要追，期待下半年繼續有基金章魚哥誕生，趙姐會幫大家好好留意。
（以上作者提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人請自行承擔交易風險）
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