新光四年到期美債基金 低波高息

下半年美國利率政策在升息與不升息之間搖擺，金融市場屆臨高波動表現已成常態，投資人著眼財務獨立，希望在退休前透過固定收益資產投資，鎮守辛苦累積的退休財富以持盈保泰，新光投信建議投資人善用目標到期債券基金，作為退休理財的核心配置，以該類基金獨有的鎖利機制，增加債息收益的同時，也強化資產防禦特性。

過去一年來美聯準會暴力升息造成債市表現疲弱，緊接著下半年進入升息尾聲，目前市場預期7月美國可能再次升息，同時，9月也可能出現預防性升息空間，緊接從2023年第四季開始，聯準會利率政策終於有望「轉向」暫停升息，甚至到2024年迎來降息的可能，一旦貨幣政策由緊縮轉由寬鬆，美國公債殖利率將迎來向下滑落趨勢，有利於債券等固定收益商品吸引力大增。

除了享有高殖利率優勢外，債券價格也有望從低檔翻揚，具備可獲取資本利得潛力。

新光四年到期美國投資等級債券基金本周起熱烈募集，基金經理人蘇倚萱表示，四年到期美國投資等級債券基金，由於存續期間較短，有助降低利率風險，投組穩定度較高。

蘇倚萱表示，尤其是現行企業面對借貸成本轉趨升高及高利率的資金成本下，對營收獲利是一大考驗，投資人必須嚴選持債，若透過債券投資團隊主動管理，挑選資本結構優、流動性佳的發債企業，建構更優質的投資組合，更能降低債券標的信用風險，鎖住債券收益更如虎添翼，適合今年投資人作為追求「好債＋低波高息」的退休理財寶，四年到期美國投資等級債券基金也是一檔買好債、享低波、擁高息的「安樂退」理財優選。

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