小資族存股新寵00922首次公告每股配息0.57元 年化配息率7%

與「國民ETF」00878同為追蹤MSCI指數的「姊妹檔」台股市值型ETF國泰台灣領袖50 （00922)即將進行首次除息，因價格親民，被稱「小資族存股新寵」，今（2）日公布每股配發0.57元，單次收益率為3.5%，換算年化報酬率為7%。

同時債券方面，折溢價合理且極具人氣的債券ETF國泰20年美債 (00687B)，也在10月除息的行列，今日亦公告每單位預估配發金額為0.21元，單次收益率為0.7%。

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國泰投信表示，實際配發金額將於10/17公告，除息交易日訂於10/19，最晚只要在10/18前持有或買進，皆可參與本次配息。2檔基金之配息來源可能為收益平準金。

此外，近期台股盤面稍有回檔，台灣加權指數接連跌破季線與半年線，法人分析，目前台股來到近一個月相對低檔的區間，此時介入有望提升投資勝率，根據過往近10年的數據，當台灣加權指數跌破半年線時進場，持有2年平均報酬達4成，正報酬機率高，加上第4季是台股傳統旺季，此時參與市值型ETF的除息，除了領息外，後續也有機會捕捉資本利得空間。

此外，00922鎖定台股50檔領袖級企業，除了市值與獲利外，標的指數亦考量企業的「低碳轉型能力」。目前股價為16.12元，經保費合計0.235%，股價、經保費用都很親民，適合存股族、小資族做為市值型ETF的入門標的，超前部署台股企業轉型商機。

展望台股後市，國泰台灣領袖50 ETF(00922)基金經理人蘇鼎宇分析，由於比較基期的關係，今年第3季至明年第1季，台灣經濟成長將加速，同時近期企業獲利年增率亦同步向上，基本面仍舊支撐台股，加上明年1月總統大選效應及台股年底旺季，皆有利第4季台股上攻。回顧過去20年來，台股第4季上漲機率達75%，此波台股震盪整理過後，投資人可留意電子、運輸、金融、汽車、電機、電器電纜等類股表現，或透過市值型ETF較全面的掌握台股漲升機會。

國泰20年美債基金經理人江宇騰表示，今年底聯準會升息路徑由「更高、更久」轉為明年將維持高利率一段期間，以長天期美債指數為例，近期殖利率達4.84%(截至9/27)，創下自2007年11月以來的新高，顯見長天期美債投資價值浮現，也暗示現在正是布局美債市場的好時機。建議可在美國聯準會啟動降息前，採定期定額、分批布局，或趁著10月除息進場，先領息再賺取未來價差機會。

不過法人也提醒，投資債券ETF時要注意「溢價」情況，一般ETF的折溢價在1%以內尚為合理範圍，若在過高溢價時進場，不僅承擔買貴風險，還可能賠掉大半債息。

• Yahoo財經特派記者 葉憶如：22年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。