定期定額布局 中租基金平台推自動停利轉申購

隨著美國債務上限危機解除,投資人關注的焦點轉到聯準會以及經濟潛在衰退風險中。法人表示,由於市場資金多,在經濟恐有衰退風險氛圍之下,市場波動大,投資股票定期(不)定額最適宜,雖然是老掉牙的說法,卻是很實際。

中租投顧總經理蘇皓毅表示,由於核心通膨仍未完全降溫,目前市場對於聯準會6月的利率決策並未完全一致。儘管如此,有鑑於目前的利率區間已處在較高水準,較保守的投資人勢必會擔憂經濟衰退的到來,對市場過度擔憂。但因美國經濟的底氣仍足,S&P500公司第一季財報顯示有超過四分之三的企業獲利優於預期,加上許多企業早已透過控制人力與刪減資本開支「超前部署」,市場狀況並沒有投資人想像的這麼悲觀。

美國景氣的確存在下行壓力,但就業市場仍維持強勁,將使得美國的消費力道不易下墜;同時由於第一季大幅去化庫存,對下半年消費旺季亦能帶來助益。

整體而言,美國經濟有望在「緩和下滑」的同時達到溫和調整,蘇皓毅建議投資人可掌握震盪低點,運用定期(不)定額進行布局。中租投顧基金平台繼3月份推出定期定額進階功能「定期不定額」後,該基金平台從6月起更推出業界首創「自動停利轉申購」機制,投資人可自由設定「基金停利點」與「跨品牌轉申購標的」,在基金抵達停利點時,系統便會自動轉申購至預先設定標的,例如適合單筆進場且更為穩健的平衡型或債券型基金,此時原本的定期定額基金仍會持續扣款、不停扣,投資人輕鬆落實紀律投資。

蘇皓毅說,中租基金平台的「自動停利轉申購」機制是業界唯一做到不論境內或境外基金的交易,都能「跨品牌」轉申購,不受限同一品牌。

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