【定期定額大檢視2】人氣ETF比拚 同樣月月扣這檔滾錢實力稱霸

歐陽善玲
·3 分鐘 (閱讀時間)
大盤震盪劇烈，高息ETF人氣夯，投資人可多比較後再投入。
大盤震盪劇烈，高息ETF人氣夯，投資人可多比較後再投入。

進入第二季台股震盪加劇，指數上沖下洗結果，也使高股息ETF買氣更盛。有「國民ETF」之稱的元大高股息0056，受益人數即不斷成長，日前甚至突破60萬人大關，為台股ETF寫下新頁。但這檔高息ETF，對存股族來說卻未必是最能累積財富的首選。

目前台股ETF規模前10大熱門標的，分別是0050（元大台灣50）、0056 （元大高股息）、00878（國泰永續高股息）、00881（國泰台灣5G+）、00900（富邦特選高股息30）、006208（富邦台50）、00891（中信關鍵半導體）、00692（富邦公司治理）、00850（元大臺灣ESG永續）及00713（元大台灣高息低波）。

若將這10檔台股ETF，每月分別投入5,000元，執行為期2年的定期定額投資計畫會發現，0056能滾存出來的資金最少，效果最好的是00713。以過去2年回測，在本金投入同樣是12.5萬元情況下，0056只能滾出約14.2萬元，00713卻能累積出16.1萬元。再就報酬率來看，同期0056為13.84%，而00713則達29.35%狂勝。

若再將定期定額時間拉長至5年，剩下0050、0056及006208這3檔ETF對決，0056報酬率35.82%，也輸給0050的57.45%，及006208的56.98%。

攤開兩檔高息ETF：00713與0056的差異，0056成分股挑選的是未來一年預測現金殖利率最高的30檔股票；而00713除了根據股利率條件選股外，還加入了營運穩定度、權益報酬率、價格動能及股利發放品質等指標。換言之，除了訴求高股息外，還強調透過低波動特性，抵禦空頭時期。

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目前00713主要成分股，前10大包括：兆豐金、統一超、第一金、台灣大、統一、群光、仁寶、光寶科、國泰金及崇越，雖然個股殖利率表現未必最高，但長期來看都是獲利體質穩健、股利配發相對優異的公司，若有長期存股打算，投資人其實不用單戀一枝花。

元大投信表示，近年台股存股風氣興盛，此趨勢也出現在高股息ETF；特別是行情波動愈大，愈可能帶動ETF買氣成長。今年台股波動增加，但經濟指標透露長期的基本面走勢依然健康，加上台股除權息旺季多半有股息行情，投資人可定期定額高股息ETF，作為穩健參與台股的方式。

2年定期定額投入台股ETF 00713效果最佳

資料來源：CMoney，統計期間2020/3～2022/3
資料來源：CMoney，統計期間2020/3～2022/3

 

採月底收盤價以5,000元固定金額不間斷買入，計算至2022年4月1日收盤價，現金股息不再投入。

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