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《基金》「ETF連結基金」方便參與除息,可分散風險

2019/06/27 17:32 時報資訊

【時報記者任珮云台北報導】隨著台股步入除息旺季,不少投資人蓄勢待發,積極尋覓適當標的,準備再將資金投入,參與除息、領取股利報酬,尤其去年通過稅改新制,估算當年度股利所得94萬元以下,其股利所得不僅可免稅,甚至有機會可退稅,更讓存股族樂於買股參與除權息,但該如何選擇適合的標的呢?元大投信研究團隊提醒,應留意往年的配息紀錄,避免賺了股利、賠了本金,亦或可透過「ETF連結基金」,既可方便參與除息,還可分散風險。

台灣上市公司共有946家,但近5年連續每年配息者僅52%,每年配息且每年填息者僅14%,每年配息且填息者平均股利率為3.95%,意即身處茫茫股海中的一般投資人,如果想從近千家的企業中,挑選出可以穩定配息、且享有一定股利率的標的,其實並不容易。

投資人在挑選標的時應注意什麼呢?元大投信研究團隊建議,至少要注意下述四大要素:一、歷年平均股利率,例如以近五年來平均股利率做參考;二、歷年配息穩定度:年年配息可享有現金流,也代表公司營運獲利穩健;三、歷年填息達成率:避免賺了股利、賠了股價;四、企業營運體質:公司的體質、營運基本面是影響股價的關鍵。

不過要掌握挑選要素,從中選出適合標的,對於新手投資人而言,具有一定難度,即便是擁有一定經驗的投資人,也可能因忙於工作,無暇定期檢視手上持股,難以針對市場趨勢或配息狀況即時做出適當調配。

因此有不少聰明的投資人,藉由投資元大台灣50 ETF (0050) 、元大高股息ETF (0056) 來免去上述的困擾,因為透過ETF投資一籃子標的特性,可達到分散風險的效果,且基金經理人依指數編製規則及篩選機制定期調整成分股,可大幅節省檢視多檔持股的時間與心力。

元大投信研究團隊建議,透過今年新推出「ETF連結基金」投資0050、0056,不僅可擁有上述便利性,更可藉由選擇「ETF連結基金」獨有的不配息級別,免去每次領息後,需手動再投入的不便,也節省每次再投入的交易手續費,輕鬆享有複利效果,適合投資人規劃自己需要的現金流量,包括稅務、退休、子女教育基金等,都可運用不配息級別(累積級別)來配置完成。

「ETF連結基金」是指基金淨資產90%以上投資於一檔ETF作為主要投資標的,是便利投資人取得ETF的解決方案。其主要具有三大優勢:一,交易方便免選股,投資有效率、二,交易管道多元化,小額投資更方便、三,同時提供不配息及配息之受益權單位級別,方便投資人依照自身需求選擇。

「元大台股ETF連結傘型基金」其三檔子基金為:「元大台灣卓越50ETF連結基金」、「元大台灣高股息ETF連結基金」、「元大富櫃50ETF連結基金」,連結之主基金分別為元大台灣50 (0050) 、元大高股息 (0056) ,以及元大富櫃50 (006201) 。

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