《基金》好享退第二波 投資人躍增

【時報-台北電】由於第一年投資績效佳且費用率低，讓「好享退」受到關注，第二波開放後投資人開戶明顯增，截至10月20日為止，已湧入逾3萬人開戶。 根據統計，基富通好享退的九檔基金，除了保守型的二檔基金，因為受新台幣升值影響，近一年績效差強人意之外，其他六檔基金績效都超過預期，而且有五檔基金近一年績效都逾12％，如果在3月份低檔有大加碼的投資人，近一年投資報酬率更是可觀。此外，由於這九檔零申購手續費率以及經理費率都大打，根據基富通統計，參加基富通好享退約比從銀行申購約可節省3.7～4.9％的費用，因為投資金額愈多，節省愈多費用。 基富通董事長林修銘表示，從「好享退」8月18日開放申購以來約兩個月的時間，平台已收到3萬人的開戶申請，民眾對專案的認同也顯示對退休準備理財的強烈需求。基富通總經理黃致淵指出，「好享退」專案的開放只到10月31日，想要參與的投資人需要先完成基富通的開戶且在12月2日前完成第一次扣款，才算成功加入此專案，建議民眾使用線上開戶（網銀或晶片金融卡）縮短開戶時間。 至於九檔基金該如何選？法人表示，若距離退休還有相當長的時間，因為是採定期定額投資，建議以「積極型」為主；另外，「目標日期型」基金，則可以依退休時間來做選擇標的參考。 由於「目標日期型」基金距離現在都超過九年以上，因此，國泰投信三檔基金都有股票，「2029」股債比分別是6：4，「2039」股債比為7：3，「2049」股債比是8：2等，今年4月以來股市大反彈，因此，近一年來績效表現佳，「2049」年績效甚至逾兩成。國泰投信投資團隊表示，目前並未對於選舉結果有單方向的預期，因此現階段對於資產配置仍建議維持觀望。 至於群益投信和安聯投信旗下三檔組合基金，由於「保守型組合」基金全部都配置在債券基金上，且近月因新台幣升值，使績效受到影響外，其餘積極型和穩健型基金的績效依然有不錯的績效。 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示，對於退休規劃，只要運用理財工具即可達到投資目標，目標風險的設計是在限定風險水準（積極、穩健、保守）的前提下，進行投資組合配置，當市場整體波動風險隨多空環境而起落，基金的投資配置也會因應做調整，而組合基金的好處即為透過專業投資團隊來篩選合適的基金，同時也帶來風險分散的好處。(新聞來源：工商時報─記者黃惠聆／台北報導)