《基金》台股「熊短牛長」 定期定額心法:先攢單位數

·2 分鐘 (閱讀時間)

【時報記者任珮云台北報導】台股回測季線,科技股漲多休息,歷史經驗指出,台股波段低點,定期定額進場台股基金,1年後賺錢機率百分百,若選擇績效前段班台股基金,過去2年定期定額報酬率更吸睛,趁股市修正逢低介入,年節前甜蜜買點浮現。專家認為,目前台股行情「熊短牛長」,定期定額心法就是要先累積單位數。

元月以來,台股大幅震盪,統計從元月開紅盤至1/21止,台股集中市場加權股價指數下跌1.75%,台股基金績效表現亦不佳,新光投信台股投資團隊表示,金虎年來臨,台股高檔震盪,資金輪動成常態,歷史經驗指出,台股遇波段低點,定期定額進場台股基金,1年後獲利機率百分百。

新光投信台股投資團隊表示,短線台股遇資金動能不足,市場欠缺主流股、遇過年長假效應,加上Omicron使本土疫情持續,民眾抱股意願降低,1/20(四)台股拉回測底,中長線仍站穩季線之上,年節前資金輪動快速下,投資人若想低接選股佈局,難度有望增加,不妨透過定期定額方式,優先佈局績優台股基金,抱持先「存單位數」心態進場卡位,利用市場低檔,分散不同時點進場,短期修正後,年後科技股營收獲利具高成長性,有望吸引逢低資金布局,台股後市仍有機會維持震盪向上走勢。

全球主要機構大多看好2022年經濟表現有望延續佳績,雖然2022年為升息年,但從過去4次升息循環經驗中,可以發現升息前,台股提前見波段高點,升息後兩個月內,則見到波段低點,後續隨利率走揚,股市亦同步反彈,都能突破升息前的高點位置,反映升息前的股市易承壓,波動較大,隨後反應中長期景氣復甦,企業獲利成長等基本面利多,帶動股市重返多頭,預估2022年台股有機會先蹲後跳,更有利於定期定額投資。

根據Lipper統計,2020年全球新冠疫情爆發以來這兩年期間,134檔台股基金同期間定期定額平均投資報酬率達34.07%,其中,新光創新科技、新光大三通、新光台灣富貴基金3檔,甚至繳出60%以上的漂亮成績,表現最好的新光創新科技基金,近2年定期定額報酬漲68.34%,績效最為亮眼。