國泰4檔ETF公告除息！00878經理人：股債配置降低波動

吳栢妤｜Yahoo財經特派記者
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8月台股多檔人氣ETF將除息，國泰永續高股息ETF(00878)昨日公布第三季每單位預估配發金額，年化配息率上看6％引起討論。此外，國泰台灣5G+ETF(00881)、國泰股利精選30 ETF (00701)外，國泰A級醫療債ETF(00799B)也都已公告第三季每單位預估配發金額，最晚只要在8/15前持有或買進，皆可參與本次配息。
8月13檔除息ETF一表掌握！00900年化配息率17.62%奪冠

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00878等4檔國泰投信發行ETF已公布第三季預估配息。（示意圖／取自Getty Images） (Nastassia Samal via Getty Images)

存股同時 應做好股債配置

國泰永續高股息ETF (00878)基金經理人游日傑則指出，高股息ETF投資蔚為目前市場上的風潮，惟「存股領息的同時，也更應考慮做好資產配置！」。投資人在挑選理想的高股息ETF作為核心資產之後，可以將領取的配息或新累積的資金，配置在不同資產類別的標上，例如國泰投資級公司債ETF(00725B)。主因歷史數據顯示，若將高品質、抗波動的全球投資級公司債加入股票組合中，長期能有效降低投組波動度，提高風險報酬比。

股債配置降低投組風險

根據Bloomberg資料顯示，以近十年投資表現為例，若將資金全數投入股票，年化報酬率為10.85%、波動度12.99%、風險報酬比為0.84；但若將資金分散投入股票與債券各半，年化報酬率雖也會稍降，但波動度也同步明顯下滑至7.55%，計算後風險報酬比提升至1.01，相較將資金全數重壓股票，報酬風險比有效提升，更適合追求分散風險長期存股族或退休族。

資料來源：Bloomberg、國泰投信整理，2013/06/30~2023/6/30。
資料來源：Bloomberg、國泰投信整理，2013/06/30~2023/6/30。

國泰投資級公司債ETF(00725B)基金經理人鍾郁婕也進一步說明，00725B常被投資人稱為「債券ETF裡的00878」，主因其特性與受到廣大存股族喜愛的00878很相近，國泰投資級公司債ETF(00725B)亦訴求安全、穩健。根據標普全球2023年最新公布數據顯示，投資級債已連續三年維持零違約，且00725B設有單一產業投資20%上限，避免過度曝險於單一產業。加上具成分債最低票息率4.5%的限制，有利於配息穩定度，00725B近6季每單位配息均維持在0.4元以上水準，因此特別適合搭配00878，作為「領息族」晉升為「配置族」的股債配首選。（審核：葉憶如）

  • Yahoo財經特派記者 吳栢妤：5年記者經歷，曾任網路編譯，也跑過科技產業、政治線，期許以敏銳的觀察力、跨領域的視角，帶給讀者易讀又實用的金融報導。

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