國泰投信全委經理人炒股跟單 金管會重罰120萬元且禁募新ETF

國泰投信全權委託經理人利用他人帳戶炒股「跟單」賺取個人利益，被金管會金檢發現，今（18）日重罰120萬元，解除該經理人職務，並限制三項業務，不得募集新基金（包括指數型基金ETF），該案未來金管會會將該案移送給檢調。

金管會表示，上一次是保德信刺及富邦投信去年9月12日有類似跟單行為亦分別裁處過。109~111年亦有翰亞投信、統一投信、群益投信等亦有經理人有相關利益衝擊案件。除了富邦跟統一投信2人外，其他都是1位。人員1位就罰120萬元，2位就罰240萬元，也會衡量情節輕重。

金管會表，經查發現國泰投信之全權委託投資經理人於任職期間有違反個人交易規定，該公司內部控制制度之設計與執行未具有效性，且未以善良管理人之注意義務及忠實義務、本誠實信用原則執行業務，顯已影響全權委託投資業務之正常執行。

國泰投信前國泰人壽全權委託國泰投信投資帳戶(台股九)吳姓經理人於擔任全權委託投資經理人期間，有以職務上知悉之消息，於所管理全權委託投資帳戶從事個股交易期間，利用他人帳戶為相同個股買賣，且未依規定向公司申報；復國泰投信內部控制制度之設計與執行未具有效性，未能有效防範利益衝突，且未能有效督導及查核經理人個人交易行為，業已影響全權委託投資業務之正常執行。金管會對國泰投信核處警告，並依同法第111條第7款處罰鍰120萬元。人員部分則給予解除職務懲罰。

此外，金管會表示，國泰投信將來三大相關業務將受下列限制：

一、最近1年不得申請(報)募集投資於國外有價證券之證券投資信託基金案件，但其違法情事已具體改善並經認可者，不在此限。

二、最近半年不得申請擔任境外基金總代理人、兼營期貨信託事業。

三、最近3個月內不得向金管會申請投資外國事業或設立分支機構、在大陸地區參股投資證券投資基金管理公司等。

金管會表示，對於投信人員交易之利益衝突防範措施，現行已採行事前預防、事後交易監控及遵法宣導等監管措施，為健全資產管理業發展，維持市場交易秩序，金管會參酌各國監理制度，已於113年2月20日新增7項及精進6項利益衝突防範措施，以持續精進監管機制。金管會亦將持續強化投信事業內部控制制度及從業人員遵法意識與行為紀律，以確保落實公司治理及維護資產管理專業形象。

金管會重申，投信事業為管理眾人資產，屬高度監理之金融特許事業，業務經營應建構在誠信的企業文化與高標準的業務行為準則基礎上，資產管理業之經營首重誠信，並應善盡善良管理人之注意義務，對於違法之公司及個人，將予嚴懲不貸，避免少數從業人員行為，影響投資人對國內資產管理業之信賴。

• Yahoo財經特派記者 葉憶如：逾20年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。