國泰世華銀正式開辦「財管2.0」，私人銀行服務瞄準高資產客層

【財訊快報／記者巫彩蓮報導】國泰金(2882)旗下國泰世華銀於今年5月取得金管會核發「高資產客戶新財管方案」(即財管2.0方案)執照，宣布正式開辦「財管2.0」業務，推出買賣外國債券商品不受信用評等限制的服務，近五年來其私人銀行在客戶人數、資產管理規模上雙雙創下年複合成長率逾15%的亮眼成績。 國泰世華銀為國內最早投入私人銀行經營的金融品牌，近五年來，客戶數、資產管理規模上複合成長率逾15%，針對財管2.0業務開辦，國泰世華銀表示，首波將全力協助現有的億級客戶申請成為高資產客戶，取得身分後，客戶不僅在投資交易行為上更為便利，在投資標的上隨著相關限制的放寬，透過國泰世華銀平台買賣外國債券將不再受信評應達BB等級以上規定之限制，可納入信用評等較低但具長線投資價值的外國政府公債，或是評等具有調升潛力的公司債券等，對於台商客戶在布局國際化資產配置時將會更具彈性。

至於高資產客戶的資格認定，依法除了財力需達1億元以上，還必須具備一定的專業知識、交易經驗及風險承擔能力、且同意簽署為高資產客戶，並經銀行審查認定後方能申請通過。

國泰世華銀積極與金控旗下各公司合作，並憑藉67個海外服務據點，尤其進駐在金融重鎮香港及新加坡的據點運作日益成熟，未來將接軌國際依法為客戶引進多元投資商品，幫助客戶在投資配置時兼具廣度及深度，提升資產組合配置的靈活度與運用效率，成為推動財管2.0業務的最大優勢。

此外，國泰世華銀私人銀行團隊由專精於債券、結構型商品、國外股票、基金、ETF、外匯、信託與傳承規劃的專業人士組成，可為客戶提供結合財管2.0與信託2.0的客製化一站式服務，在投資配置與家族傳承安排上協助籌劃兼具專業實務經驗和國際視野的長遠策略。