台灣家族企業多 兆豐銀辦家族信託菁英研討班聚焦傳承課題

工商時報 呂欣芷
兆豐銀舉辦家族信託菁英研討班，圖左至右為勤業眾信會計師王瑞鴻、弘鼎法律事務所律師鄭秀惠、信託公會秘書長呂蕙容、兆豐銀行信託處處長侯君儀、萬國法律事務所律師陳威韶、兆豐銀行信託處副處長洪德芳。圖／兆豐銀提供
兆豐銀舉辦家族信託菁英研討班，圖左至右為勤業眾信會計師王瑞鴻、弘鼎法律事務所律師鄭秀惠、信託公會秘書長呂蕙容、兆豐銀行信託處處長侯君儀、萬國法律事務所律師陳威韶、兆豐銀行信託處副處長洪德芳。圖／兆豐銀提供

為協助企業主及高資產客戶規劃資產達到永續傳承，兆豐銀行於11月下旬舉辦行內家族信託菁英研討班，邀請信託公會秘書長呂蕙容、勤業眾信會計師事務所、弘鼎及萬國法律事務所，分享家族傳承信託及稅務法律專題。

兆豐銀行指出，此次家族信託菁英研討班由全台各分行信託業務人員及消、企金行銷主管約180人參加，內容涵蓋各類資產傳承，以及不同企業組織架構的信託設計，例如非公開發行公司與閉鎖型公司架構設計與信託結合，期待能滿足個別家族之不同的傳承需要。

兆豐銀行信託處處長侯君儀表示，台灣產業型態以中小企業為主，其中更有不少隱形冠軍，但隨著企業主年紀漸長，接班與傳承逐漸成為家族與企業永續傳承的挑戰，如何學習國外百年家族企業，如德比爾特家族與洛克菲勒家族，即便世代更迭，依然能延續家族傳承與穩固經營權，確實是值得探討的議題。兆豐銀行信託人員落實客製化信託資產規劃，其中逾160位行員取得「家族信託規劃顧問師」專業證照，今年已協助多位客戶規劃安養信託及家族傳承信託。

呂蕙容致詞時表示，因應明年超高齡社會的到來，期許信託業者能持續推動信託永續與金融友善，發展多元客製信託商品，而家族信託規劃具安養、股權及傳承等多元功能，兆豐銀行結合跨業律師和會計師事務所交流研討，有助提升信託業務人員稅務和法律的規劃能力。

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