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半年內再爆監守自盜 玉山理專盜客戶存款
記者 張家嘯 報導
玉山銀行行員監守自盜案再添一樁。今(2020)年2月才因理專不當挪用客戶資金，遭金管會開罰1,200萬元，現又傳有一名高雄鳳山分行理專盜用客戶存款，玉山銀行已於第一時間清查，並主動聯繫可能受影響的顧客，但恐怕仍會遭到金管會重罰。
金管會為防止銀行行員監守自盜，已訂定所謂的「理專十誡」，並於今年上路。而此次事件能被發現，就是因為玉山銀執行「理專十誡」的人員輪調制度，讓客戶發現自己的帳戶資金短缺。
據瞭解，玉山銀行於6月中下旬通報重大偶發事件，並在金管會要求下，於7個工作天內已提出報告。玉山銀行表示，此個案是理專個人與顧客間疑有資金異常往來的情行，第一時間即積極介入清查，並主動聯繫可能受影響的顧客，確保顧客權益，現已通報主管機關並移送司法偵辦。
事實上，玉山銀行今年才因埔墘分行的理財專員，因從2013年8月至2019年4月間，涉及挪用客戶款項，且受影響的2位客戶均已逾70歲，涉案金額高達3,000萬元，而遭金管會重罰1,200萬元。如今短短半年左右時間，又爆出弊案。
金管會指出，玉山銀行確實在6月底通報「重大偶發事件」，至於客戶遭到不當資金挪用原因，以及實際金額等，皆正在調查中，將依照玉山銀行在本起案件中，涉及內稽內控不當部分進行裁罰。
金管會強調，過去銀行理專盜用客戶資金的弊案，都只有處罰銀行而已，而從今年起，已要求銀行端要落實「三道防線」，包括業務部門自行查核、法遵部門及內部稽核。若未做好防弊工作，將進一步追究相關督導主管的責任，藉以有效防止類似情況一再發生。
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