升息循環投資利器 中信特選金融ETF今盛大開募

投資金融股究竟是要存股利還是賺價差,或許是許多投資人心中的疑問。中信投信10日指出,看準資金有望從科技股回流至金融股,中信投信擬於8月10日至12日開募的「中信特選金融ETF」(00917)集合華爾街和歐亞金融要角,只要新台幣15,000就能步入國際金融市場,全面打造將通膨怪獸拒於門外的護城河,更讓投資人魚與熊掌皆可兼得!

市場以為美國聯準會將收起鷹爪,中信特選金融ETF(00917)經理人葉松炫表示,美國勞工部公布7月非農就業人口增加52.8萬人,遠高於預期的25.8萬人,且非集中於特定產業,勢必讓聯準會更有底氣維持激進升息步伐以壓低通膨,依現況來看,距離讓通膨率回到2%目標,仍有很長一段路,一枝獨秀的美國銀行股有望迎接上漲行情。

「升息循環對銀行股有利。」葉松炫解釋,銀行股營收來源有存放款利差、財富管理等相關服務手續費及金融商品投資收入,其中又以存放款利差為核心業務,種類有企業貸款、房屋貸款、個人消費貸款等,升息有利於銀行業放貸利差擴大,同步反映在美國主要銀行最新公布的第二季財報,摩根大通、摩根士丹利、富國銀行、花旗淨利差明顯增加,與去年同期相比,成長約15至22%。

除了反映在財報上,若要評斷有無投資價值,葉松炫補充道,實質利率走向也是觀察指標之一,預估今年下半年為實質利率向上的起點,且有望受惠的金融股並非等到實質利率翻正才會漲,只要有機會往零的方向走,金融股就會開始動;再加上聯準會認為實質利率的合理區間應介於0至1%之間,目前約-7.5%,代表上升空間仍大。

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中信特選金融ETF(00917)追蹤ICE FactSet特選金融及數據指數,成分股除了半數集中於歐美亞間知名銀行及證券商外,另一半網羅極具指標性、受景氣循環影響低的交易所(紐交所、那斯達克交易所、港交所等)、資產管理公司(黑石、貝萊德等)、金融數據及分析公司(標普、穆迪、MSCI、FactSet等)共50檔,在台投資人欲放眼國際金融市場,難得的進場契機就在眼前。

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