【區塊鏈】實務分析(一) 美國、德國及新加坡之證券型代幣最新發展趨勢整理

Johnny

資深區塊鏈技術專家-Johnny

台灣證券型代幣的相關規範在今年初已順利完成法規預告,可望於近期發布實施。過去由加密貨幣和ICO所創造的STO風潮不光是台灣,包括美國、德國及鄰近的金融中心新加坡在過去這一年也逐漸有所進展。得益於法規的明朗化,目前許多金融創新業者在這些地區已展開STO的相關業務或透過平台建置及建立相關交易制度,以找出區塊鏈對於證券型代幣的最佳應用模式。

美國STO發展近況

美國證券市場作為世界上發展歷史最悠久的交易市場之一,早已具備完善的證券相關法規,並被其他國家廣泛借鑑,因此美國的證券型代幣發展一直都是各界持續觀察的新聞重點。依照現在美國證券法的規定,證券的發行與交易需要進行登記,且針對不同公司訂有不同之登記方式以及相異的揭露事項。目前美國SEC(註1)規定募資方所發行的代幣若被認定為證券型代幣即需納入並遵循 1933 年證券法(Securities Act of 1933)及 1934 年證券交易法(Securities Exchange Act of 1934)(註2)之相關規範,至於認定的標準則是參照1946 年在美國聯邦最高法院審理的 SEC v. W.J.Howey Co. 一案中提出的 Howey Test(豪威測試):

  • 是否由衆多投資人將自己所有的資金進行投資;
  • 是否投入共同的項目,即衆多投資人將資金投入到同一個項目中;
  • 是否預期獲利,即衆多投資人進行投資的目的是獲得盈利;
  • 獲利是否來自他人的努力成果或經營。即投資人不直接參與經營,而是期待項目的發起人或經營者努力、經營而使自己獲利。

目前的代表業者有來自美國的老牌電商公司 Overstock 的「PRO Securities ATS 證券型代幣發行與交易平台」,以及 Blockstack(註3) 提出的身份驗證服務系統「OneName」。

去年七月美國 SEC 批准 Blockstack 依據美國證交法 Regulation A+ (美國證交法其中一條發行豁免法規)以每枚 0.3 美元出售 6,200 萬枚代幣,估計可於本次公開發售中募得 2,800 萬美元。唯獨在一些過去已明文禁止 ICO 地區如 Arizona(亞利桑那州)、Nebraska(內布拉斯加州)、North Dakota(北達科他州) & Texas(德克薩斯州) 的居民則無法參與,其他國家使用者則是得依照該國法律規定。外國投資人亦可在完成身份認證後進行認購。

同樣的 Overstock 亦將本身的 A-1 系列具投票權優先股代幣 ( 簡稱OSTKO ) 於該平台上架。投資人須在經紀商 Dinosaur Financial Group 開設帳戶方能在ATS交易系統上購買和交易 OSTKO 代幣。至於美國互聯網零售商 Overstock 的普通股(交易代號:OSTK)以及 B 系列具投票權優先股(交易代號:OSTBP)目前仍可在納斯達克交易所(NASDAQ)購買及交易。

德國STO發展近況

德國目前對於證券型代幣的法遵依循來自聯邦金融監理總署(BaFin)所提出之證券收購及接管法 Wertpapiererwerbs – UNDÜbernahmegesetz(WpÜG),BaFin 根據 WpÜG 確保德國證券和衍生品市場的運作,包括交易監管和其他市場濫用行為如價格操縱和市場操縱、收集所有交易的證券以及上市公司披露訊息用於確保市場透明度。而該國近期最著名的項目為 FinTech 團隊 Fundament Group 與同樣來自德國的房地產公司 Bauwens共同合作的債務類房地產證券型代幣,計畫使用 Tezos 的公有鏈(註4)技術及ERC20(註5)代幣格式,並允許投資者使用如比特幣等加密貨幣直接進行投資。

據該團隊表示 Fundament 本次發行的代幣背後代表著五個位於德國境內建物包括住宅、商業和酒店物業的對應產權,三個在漢堡,一個在法蘭克福,另一個在耶拿,完工後總面積將超過68萬平方英尺。如同傳統債券,代幣持有者可以保證對發行方的合法權利要求並獲得每年約4-6%之利息。

另 Fundament 團隊 CEO 去年底在台灣進行的公開訪談中表示,德國 BaFin 目前予以承認加密貨幣為形式所發行之權證以及在法律上作為證明的有效性,是歐洲所有國家中對於加密貨幣以及區塊鏈相關應用態度最為開放的地區之一,未來也預期會有更多來自德國的新創團隊進入這個領域。

新加坡 STO 發展近況

新加坡當局早在2018年便開始與新加坡交易所嘗試利用區塊鏈技術開發專用的交易平台,而主要負責 STO 的主管機關為新加坡金融管理局( MAS ),目前MAS對證券型代幣相關服務的態度為必須先經申報核可後方能經營,接近於台灣金管會所提出的金融沙盒(註6)之輔導及監理模式。另外新加坡與美國類似的是於該國發行之數位代幣 (Digital Tokens) 若符合MAS對證券暨期貨法(Security and Futures Act, SFA) 所定義之資本市場產品,其發行與交易即適用相關法令之規範,加上新加坡對豁免申報的條件限制繁多,因此被認為是介於台灣及日本之間、監管程度相對嚴格的國家。

新加坡目前有兩個證券型代幣發行與交易平台業者,分別是iSTOX和1exchange (1X)。去年十月 iSTOX 已完成 A 輪融資,雖然未透露具體金額,但據了解泰國的投資銀行丘細見博達樂金融集團(Kiatnakin Phatra Financial Group,KKP)旗下資本市場部門 Phatra Capital Plc. 是本輪融資中唯一的投資者。iSTOX 目前已申請進入新加坡 MAS 的金融科技沙盒,預計將在今年一月底前結束實驗。另一間 1exchange 則是對外表示平台上已有約一千名年收入22萬、淨值150萬美元的專業投資者完成註冊,去年五月該平台首間掛牌公司 Aggregate Asset Management 已於六週內募得約 400 萬美元。目前 1exchange 平台許允通過 KYC 實名認證的海外投資人進行投資。

待續…

註1:SEC,Securities and Exchange Commission,證券交易委員會,係直屬美國聯邦政府的獨立司法機構,為美國證券頁最高主管機關,專責美國證券之監督與管理。

註2:1933年證券法,主要規範證券發行市場;1934年證券交易法,主要規範證券二級市場交易。

註3:Blockstack,一支援開發區塊鏈應用的底層操作系統,便利使用者開發各式去中心化應用程式或網站等。

註4:公鏈(Public Blockchain),所有人皆能參與其中的區塊鏈,可參與的事包含發送、接收、驗證等共識決定。與之相反的俗稱私鏈、聯盟鏈等,主要為參與角色資格限定與否。

註5;ERC20,為以太坊(Ethereum)區塊鏈上的發行代幣(Token)的協議標準。

註6:沙盒,在此指監理沙盒(Regulatory Sandbox),因現存法規常無法適應社會變遷的速度,各國通常會使用監理沙盒的機制,在風險可控的範圍下讓一些創新的想法及做法在一定的規範內實現,並於過程中從旁觀察指導,亦可確保不影響法令的執行。

照片來源: 資料照片

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    (中央社紐約2020年10月22日綜合外電報導)雖然少有跡象顯示,美國國會能夠商定出經濟振興新方案,但根據數據,全美失業狀況已有改善,華爾街股市今天開盤溫和上揚。美東時間上午9時51分,道瓊工業指數漲升20.71點或0.07%,來到28231.53點。科技股那斯達克指數攀高41.44點或0.36%,來到11526.14點。標準普爾指數9時36分小漲8.26點或0.24%,來到3443.82點。美國勞工部今天宣布,截至本月17日為止的一週,全美初申失業救濟人數為78萬7000人,較前一週減少約10萬人,大幅超出預期。

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    中央社

    皇將智能化新品接單順利 明年營運添新動能

    (中央社記者韓婷婷台北2020年10月22日電)製藥包裝設備廠皇將科技(4744)今天召開法人說明會,董事長顏德新表示,全年營收成長可望維持,符合工業4.0及製藥標準新品,已陸續接獲海外訂單,為明年營運添新動能。顏德新表示,今年以來受新冠疫情擾亂出貨排程的困擾,已經陸續排除,下半年起加速消化訂單,迅速將落後的業績補上,以目前出貨排程來看,全年營收成長可望維持。顏德新表示,今年以來,美國市場因疫情需求帶動單機訂單大幅成長,單機訂單量創下歷史新高紀錄,目前單機接單占比已高達5成,彌補了上半年部分因疫情延遲出貨的整線設備業績。第4季將邁入製藥業傳統旺季,加上海外客戶現多能接受線上驗收(REMOTE FAT)整線/連線設備機台,驗收出貨環節的困擾解除後,海外客戶的需求將可更落實下單。顏德新認為,無人工廠、智慧工廠將是未來產業發展重要趨勢,此次疫情加速「零接觸」的防疫觀念,藥品的自動化包裝產線將在不久後全面取代人工作業。今年完成符合工業4.0及製藥標準新品,陸續接獲海外訂單,成為新的成長動能,明年營運展望依然保持樂觀。顏德新指出,目前詢問案仍呈現高水位,面對疫情影響仍保持樂觀預期疫苗明年正式上市後,製藥業產能需求大增。

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    中央社

    【公告】代重要子公司東京著衣國際股份有限公司新任總經理

    日  期:2020年10月22日公司名稱:新零售(3085)主  旨:代重要子公司東京著衣國際股份有限公司新任總經理發言人:李紀嫻說  明:1.董事會決議日期或發生變動日期:109/10/222.人員別(請輸入董事長或總經理):總經理3.舊任者姓名及簡歷:無4.新任者姓名及簡歷:李紀嫻/創新新零售股份有限公司資深副總經理5.異動情形(請輸入「辭職」、「解任」、「任期屆滿」、「職務調整」、「資遣」、「退休」、「逝世」或「新任」):新任6.異動原因:新任7.新任生效日期:109/10/228.其他應敘明事項:無。

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    【公告】新零售董事會決議通過新任總經理

    日  期:2020年10月22日公司名稱:新零售(3085)主  旨:新零售董事會決議通過新任總經理發言人:李紀嫻說  明:1.董事會決議日期或發生變動日期:109/10/222.人員別(請輸入董事長或總經理):總經理3.舊任者姓名及簡歷:無4.新任者姓名及簡歷:劉兆生/本公司法人董事代表人5.異動情形(請輸入「辭職」、「解任」、「任期屆滿」、「職務調整」、「資遣」、「退休」、「逝世」或「新任」):新任6.異動原因:新任7.新任生效日期:109/10/228.其他應敘明事項:無。

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    【公告】新零售董事會決議10903、10904私募普通股訂價事宜

    1.DBP.BULL.3085日  期:2020年10月22日公司名稱:新零售(3085)主  旨:新零售董事會決議10903、10904私募普通股訂價事宜發言人:李紀嫻說  明:1.董事會決議日期:109/10/222.私募有價證券種類:普通股3.私募對象及其與公司間關係:(1)依證券交易法第43條之6規定擇定特定人;(2)應募人暫訂為︰特蘭企管顧問有限公司4.私募股數或張數:本公司於109年6月24日經股東常會決議發行總額度不超過貳仟萬股以內之私募普通股,並於股東會決議日起一年內授權董事會分四次發行,每次伍佰萬股。現擬定10903發行500萬股及10904發行400萬股,並訂定民國109年10月22日為私募之定價基準日。5.得私募額度:總額度不超過貳仟萬股以內之私募普通股,每股面額新台幣10元。6.私募價格訂定之依據及合理性:本次私募價格訂定之依據:參考價格係以下列二基準計算價格較高者定之,但不得低於參考價格之八成。定價基準日前一、三或五個營業日擇一計算普通股收盤價簡單算數平均數扣除無償配股除權及配息,並加回減資反除權後之股價。本次經採用前一個營業日計算後之私募參考價為新台幣6.78元。B.定價基準日前三十個營業日普通股收盤價簡單算數平均數扣除無償配股除權及配息並加回減資反除權後之股價。本次經採用前三十個營業日計算後之私募參考價為新台幣6.35元。C.本次私募參考價格係採上列二基準計算價格較高者,擬採用前一個營業日計算,計算後之私募參考價為新台幣6.78元,實際價格訂為新台幣5.50元。因董事會訂價日之市場價格低於面額,故私募價格低於面額應屬合理,應尚不致影響股東權益,實際訂價日與實際私募價格於不低於股東會決議成數之範圍內,授權董事會視日後洽特定人情形及市場狀況決定之。本次私募普通股價格之訂定方式均依主管機關之法令規範辦理,訂價之依據尚屬合理。如本次辦理私募普通股依前述之定價方法致私募價格低於股票面額而造成公司產生累積虧損時,未來將視公司營運及市場狀況,以辦理減資、盈餘或資本公積彌補虧損之方式處理。7.本次私募資金用途:充實公司營運資金或其他因應本公司未來發展之需求。8.不採用公開募集之理由:考量籌集資本之時效性、便利性、發行成本及股權穩定等因素,故以私募方式辦理籌資。9.獨立董事反對或保留意見:無10.實際定價日:109/10/2211.參考價格:每股新台幣6.78元12.實際私募價格、轉換或認購價格:每股新台幣5.50元13.本次私募新股之權利義務:本次私募普通股之權利義務,與本公司已發行之普通股相同,惟其轉讓依據證交法規定,私募之普通股於交付後三年內不得自由轉讓,本公司於交付滿三年後,依證交法等相關規定向主管機關申請上櫃交易。14.附有轉換、交換或認股者,其換股基準日:不適用。15.附有轉換、交換或認股者,對股權可能稀釋情形:不適用。16.附有轉換或認股者,於私募公司債交付且假設全數轉換或認購普通股後對上櫃普通股股權比率之可能影響(上櫃普通股數A、A/已發行普通股):不適用。17.前項預計上櫃普通股未達500萬股且未達25%者,請說明股權流通性偏低之因應措施:不適用。18.其他應敘明事項:(1)本次私募繳款期自民國109年10月23日至109年10月28日。(2)本次私募共發行九百萬股,10903發行伍百萬股,10904發行四百萬股,餘一佰萬股不發行,將於最近期股東會提報。(3)本次私募繳款期、增資基準日,或因客觀環境或為因應法令之變化而有必需要修正或其他未盡事宜,擬授權董事長全權處理之。

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    【公告】代重要子公司益網電商股份有限公司新任總經理

    日  期:2020年10月22日公司名稱:新零售(3085)主  旨:代重要子公司益網電商股份有限公司新任總經理發言人:李紀嫻說  明:1.董事會決議日期或發生變動日期:109/10/222.人員別(請輸入董事長或總經理):總經理3.舊任者姓名及簡歷:無4.新任者姓名及簡歷:李紀嫻/創新新零售股份有限公司資深副總經理5.異動情形(請輸入「辭職」、「解任」、「任期屆滿」、「職務調整」、「資遣」、「退休」、「逝世」或「新任」):新任6.異動原因:新任7.新任生效日期:109/10/228.其他應敘明事項:無。

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    【公告】新零售董事會決議以私募方式辦理現金增資普通股

    日  期:2020年10月22日公司名稱:新零售(3085)主  旨:新零售董事會決議以私募方式辦理現金增資普通股發言人:李紀嫻說  明:1.董事會決議日期:109/10/222.私募有價證券種類:普通股3.私募對象及其與公司間關係:依證券交易法第43條之6規定擇定特定人(1)塞席爾商Tokyo Fashion Co., Ltd. 為本公司法人董事暨本公司董事長(2)潘奕彰 為本公司法人董事暨本公司董事長代表人(3)BUSINESS STAR GROUP LIMITED 為本公司法人董事(4)劉兆生 為本公司法人董事代表人(5)特蘭企管顧問有限公司 為本公司法人董事4.私募股數或張數:發行總額度以不超過貳仟萬股以內每股面額新台幣10元,提請股東會於股東會決議日起一年內授權董事會分四次發行,每次伍佰萬股。5.得私募額度:以不超過貳仟萬股以內每股面額新台幣10元6.私募價格訂定之依據及合理性:本公司私募參考價格之訂定,以定價日前1、3或5個營業日,擇一計算普通股收盤價簡單算數平均數扣除無償配股除權及配息,並加回減資反除權後之股價,或定價日前30個營業日普通股收盤價簡單算數平均數扣除無償配股除權及配息,並加回減資反除權後之股價,二基準計算價格較高者定之。擬請股東會授權董事會依前述參考價格及市場行情訂定,但不得低於參考價格之八成。(若因董事會訂價日之市場價格低於面額,故私募價格低於面額應屬合理,應尚不致影響股東權益),實際訂價日與實際私募價格於不低於股東會決議成數之範圍內,授權董事會視日後洽特定人情形及市場狀況決定之。本次私募普通股價格之訂定方式均依主管機關之法令規範辦理,訂價之依據尚屬合理。如本次辦理私募普通股依前述之定價方法致私募價格低於股票面額而造成公司產生累積虧損時,未來將視公司營運及市場狀況,以辦理減資、盈餘或資本公積彌補虧損之方式處理。7.本次私募資金用途:充實公司營運資金或其他因應本公司未來發展之需求8.不採用公開募集之理由:考量籌集資本之時效性、便利性、發行成本及股權穩定等因素,故以私募方式辦理籌資。9.獨立董事反對或保留意見:無10.實際定價日:未定11.參考價格:未定12.實際私募價格、轉換或認購價格:未定13.本次私募新股之權利義務:與本公司已發行之普通股相同,惟依證券交易法第43條之8規定,本次私募普通股,除符合特定情形外,於交付日或劃撥日起滿三年始得自由轉讓,並於私募普通股交付日滿三年後,依相關法令規定申報補辦公開發行及上櫃交易。14.附有轉換、交換或認股者,其換股基準日:不適用15.附有轉換、交換或認股者,對股權可能稀釋情形:不適用16.附有轉換或認股者,於私募公司債交付且假設全數轉換或認購普通股後對上櫃普通股股權比率之可能影響(上櫃普通股數A、A/已發行普通股):不適用17.前項預計上櫃普通股未達500萬股且未達25%者,請說明股權流通性偏低之因應措施:不適用18.其他應敘明事項:本次募資計畫,如有未盡事宜,因客觀環境或為因應法令之變更及主管機關之需求而需調整或變更時,擬請股東會授權董事會全權處理。

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    【公告】新零售董事會決議召開109年第1次股東臨時會相關事宜

    0.DBP.BULL.3085日  期:2020年10月22日公司名稱:新零售(3085)主  旨:新零售董事會決議召開109年第1次股東臨時會相關事宜發言人:李紀嫻說  明:1.董事會決議日期:109/10/222.股東臨時會召開日期:109/12/103.股東臨時會召開地點:台北市大同區承德路一段46號3樓B區301教室(TWK)4.召集事由一、報告事項:本公司於109年6月24日經股東常會通過之私募現增案辦理情形說明。5.召集事由二、承認事項:無6.召集事由三、討論事項:(1)本公司修正『公司章程』案。(2)擬辦理私募普通股案。7.召集事由四、選舉事項:無8.召集事由五、其他議案:無9.召集事由六、臨時動議:無10.停止過戶起始日期:109/11/1111.停止過戶截止日期:109/12/1012.是否已於股利分派情形公告盈餘分派或虧損撥補議案內容(是/否/不適用):不適用13.尚未於股利分派情形公告盈餘分派或虧損撥補議案內容者,請敘明原因:不適用14.其他應敘明事項:本次股東臨時會股東得以電子投票方式行使表決權,行使期間:109/11/25~109/12/7止(開會通知寄發次日至開會前2日止)

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    康和證主機共置缺失遭罰60萬 金管會:1個月提報告

    (中央社記者蘇思云、韓婷婷台北2020年10月22日電)康和證券(6016)日前因主機共置服務未提供所有符合資格的用戶,遭櫃買中心開罰新台幣60萬元。金管會表示,已請康和公司陳述意見,也請證交所、櫃買中心確實督導券商,將全力調查,1個月內提出專案檢查報告。金管會表示,各家券商都可以向證交所租用機房、設置主機,提供客戶下單服務。康和證券日前因這項「Co-Location主機共置服務」,符合規定的使用大戶應有17位,但康和證券只提供2位大戶使用;櫃買中心查核時認為不符合公平待遇原則,開罰60萬元。民進黨立委高嘉瑜今天立法院質詢時,懷疑康和證券「內神通外鬼」,也希望釐清是否造成交易市場不公平競爭。康和證券傍晚發出聲明表示,各項服務皆依主管機關相關規定及公平待客原則辦理,對於主管機關指正的相關缺失,康和證將儘速改善,日後亦將持續遵循公平待客原則來服務客戶。康和證券並強調,無報導所謂「黑盒子」之事。櫃買中心總經理李愛玲接受中央社記者採訪表示,櫃買中心根本不用去板橋機房查,主要是去康和證券查核,沒有什麼黑盒子,也搞不清楚為何有黑盒子之說,主機共置線路的升級只要在中華電信端設定即可;對康和罰款60萬元,是因為康和違反內控公平待客原則。金管會主委黃天牧今天在立院備詢時表示,會儘速辦理、全力調查這案件,也會了解有沒有類似康和證券的案件。強調已請康和公司陳述意見,努力針對此案在1個月內提出專案檢查報告。金管會證期局主秘高晶萍在金管會例行記者會中表示,原本是有投資人檢舉康和證券其他案子,櫃買中心在查核時卻發現「案外案」,認為康和證券沒有公平對待投資人,內控有所缺失;櫃買中心在9月18日已對康和證券開罰60萬元、暫停主機共置業務服務,並要求康和證券對相關主管罰停業1個月。根據金管會統計,截至10月22日,總計有22家券商都有在機房設置主機。金管會表示,依照行政程序,已經請交易所、櫃買中心確實督導22家券商,要依照交易所跟櫃買中心訂定的主機共置服務管理辦法及相關內控機制辦理業務。金管會表示,各家券商都有對這項服務訂定標準,通常是給交易金額量較大的客戶使用。至於有沒有使用這項服務,交易速度差異只在毫秒之內,差異很小。高晶萍指出,金管會在10月5日已對康和證券發出陳述意見通知書,最近有陸續收到回覆,會確認公司有沒有告知客戶、還是客戶沒有這項需求,持續釐清事實。(編輯:張良知)

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