元月首波ETF配息明日展開,國泰投信看好虎年紅包收益、成長兩手抓

【財訊快報/記者劉居全報導】FOMC會議本月初(1/6)會議紀錄暗示,因經濟強勁及通膨升溫,聯準會(Fed)最快在3月升息,並可能在首次升息後加快啟動縮減資產負債表規模,消息釋出後主要國家股市震盪加大。國泰投信表示,Fed發出偏鷹派訊息,市場不免承壓,但量化緊縮步伐加快,這背後反映的是強勁的需求增長,也就是經濟基本面並無疑慮,只不過預期在貨幣政策正常化調整之下,金融市場短線波動將加大,投資人須更有耐心,若從歷史經驗來看,剛開始進入升息階段輔以搭配經濟穩健成長,這段期間大多有不錯投資成效,故接下來如遇市場修正,都是伺機增加投資部位的時機,尤其若能參與到趨勢向上且即將除息的ETF,在股市震盪之餘,可望一手拿息收作資產的下檔保護,另一手還能掌握股價水漲船高的價差機會。 迎接金虎年,元月第一波ETF配息將在明(18)日展開,由國泰費城半導體ETF(00830)、國泰股利精選30 ETF(00701)、國泰台灣5G+ ETF(00881)所組成的國泰投信第一波「息收聯盟」,於上週公告每單位實際配息金額分別為:國泰費城半導體ETF(00830)2.8元、國泰股利精選30 ETF(00701)1.65元、國泰台灣5G+ ETF(00881)0.59元,3檔ETF都將在明天除息,只要在今(17)日持有或買進,皆可領息好過年,並等待後續填息的機會。

國泰費城半導體ETF(00830)基金經理人游日傑表示,研調機構IC Insights 2021年底公布的最新報告指出,預估2021年全球有17家半導體廠營收將超過100億美元,包括英特爾(Intel)、台積電(2330)、美光(Micron)、高通(Qualcomm)、輝達(Nvidia)、博通(Broadcom)等,且預計這些半導體廠商2021年的營收額將較2020年增加26%,優於早先預期。因此投資半導體除了聚焦台廠外,國際半導體供應鏈的整體表現更另人期待,此由國際半導體廠營收亮眼之預測可見一斑,因此布局半導體ETF時應留意成分股需國際大廠、台廠兩手抓,唯有兩者並重,才能全面且完整捕捉全球半導體商機。

台股市場部分,去年台股全年大漲3,486點,年漲幅達23.6%,為亞洲除了越南以外最強股市。國泰股利精選30 ETF(00701)基金經理人蘇鼎宇表示,展望今年,Fed最早可能3月開始升息,而過往在升息循環階段皆伴隨股市多頭,有助台股長多趨勢,尤其隨Fed升息步調加快,可望加大銀行業存貸利差,帶動獲利提升,加上去年金融業獲利攀高,市場預期今年配發的股利有望隨之提高,建議布局含金量高的ETF,未來配息可期。

國泰股利精選30 ETF(00701),其金融股占比約四成,截至去年12月底,00701追蹤的臺灣指數公司低波動股利精選30指數,1年含息報酬率為29.24%、指數殖利率約為5.26%,讓投資人有機會股息、價差兩頭賺,加上指數成分股去年底納入台積電(占比兩成)後,不僅坐擁「金積」的ETF,更是市面上鎖定「股息配發」概念的台股ETF中,台積電占比最高的一檔,而上週(13日)台積電法說公布去年獲利逾5,965億元,每股純益23.01元,創新高,等於每天大賺逾16.3億元,並預估今年第1季營收將續寫新猷,台積電營收挑戰新高,將增添00701成長動能,是存股族打造金虎年現金流的好幫手。

法人分析,以明日將除息的國泰費城半導體ETF為例,其年度配息來源來自海外股利及海外財產交易所得,依據最低稅負制基本稅額,這兩項都屬於最低稅負制的海外所得,而海外所得加計國內綜合所得淨額後,若未超過670萬元,就免課稅。

法人提醒,參與ETF配息時,應留意配息率並不代表ETF的報酬率,過去配息率也不代表未來配息率,且配息率也會因市場狀況及經理公司配息政策,使得每次配息金額有所不同,甚至可能有單次配息率衝高的情形。